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Formation DDA épargne retraite en ligne

  • Attestation à votre nom
  • Accès immédiat
  • Organisme déclaré · NDA 11757539875

69 € HT82,80 € TTC · 5 heures · accès immédiat

Vous obtenez

  • Accès immédiat après le paiement, 365 jours pour terminer
  • 5 modules + évaluation finale, sur ordinateur ou mobile
  • Attestation nominative délivrée automatiquement
  • Facture au nom de votre société

Cette formation est-elle reconnue pour mon obligation ?

Répond à :
Formation continue des distributeurs d'assurances (DDA) : 5 heures imputables sur les 15 heures annuelles obligatoires (code des assurances, art. L511-2 et R512-13-1), sur les compétences listées à l'art. A512-8.
À présenter :
Distributeurs d'assurances (intermédiaires et salariés) : justificatif à produire à l'employeur ou au mandant ; contrôles de l'ACPR.
Votre attestation porte :
votre nom, la durée et les dates, le résultat de l'évaluation, la référence du texte, l'organisme et son NDA, avec un QR code de vérification. Voir un modèle

Formation DDA épargne retraite en ligne chez Formations Obligatoires : 69 € HT (82,80 € TTC), 5 heures à suivre à votre rythme, accès immédiat après le paiement et attestation nominative délivrée par l'organisme JANCLODE (NDA 11757539875).

En clair

  • DDA = la formation annuelle de 15 h de ceux qui vendent de l'assurance.
  • Pour qui : courtiers et conseillers qui distribuent des produits d'épargne retraite.
  • 5 heures, À intégrer dans vos 15 heures annuelles DDA.

Comprenez la retraite des salariés et l'épargne retraite pour mieux conseiller, et comptez ces heures dans vos 15 heures DDA.

Conforme au code des assurances

Obligation de formation chaque année

Le volume d'heures exigé s'apprécie chaque année. Sans justificatif, vous vous exposez aux sanctions de votre autorité de contrôle : suivez vos heures bien avant la fin de votre période de référence et conservez l'attestation.

Un couple de retraités échange en souriant avec son conseiller

Assurance

Formation DDA épargne retraite

100 % e-learning · 5 heures · À intégrer dans vos 15 heures annuelles DDA · attestation

Conforme au code des assurances

69 €HT

82,80 € TTC

Prix observé ailleurs : jusqu'à 90 € (1 offre, relevé du 11/10/2026)

notre méthode

Chaque année ? Pack Courtier et agent d'assurance, 25 € HT/mois avec un formateur

Paiement sécurisé Stripe · Apple Pay · Google PayAccès immédiatOrganisme français

Vous payez → accès immédiat + e-mail → retrouvable à tout moment (Retrouver mes achats) · Une question : contact@formations-obligatoires.fr

Avant de payer : facture, temps réel, équipe
Une facture au nom de ma structure ?
Oui : raison sociale et n° de TVA se renseignent au moment du paiement. La facture part par e-mail et reste dans votre espace.
Combien de temps, vraiment ?
5 heures de temps actif : le compteur ne tourne que pendant que vous suivez la formation, en autant de sessions que vous voulez, pendant 365 jours. Durée et accès
J'inscris mon équipe ?
Tarif dégressif : −10 % dès 3 places, −20 % dès 5 places, −25 % dès 10 places, −35 % dès 20 places. Vous attribuez les places depuis votre espace. Commander plusieurs places
Et si je change d'avis ?
Une place ni attribuée ni commencée est remboursable sur demande écrite dans les 14 jours (CGV, art. 8).
Autres options : tarif équipe, être rappelé

Tarif équipevoir l'offre cabinet

3 à 4 : 62,10 € HT · 5 à 9 : 55,20 € HT · 10 à 19 : 51,75 € HT · 20 et plus : 44,85 € HT

Organisme de formation JANCLODE. Déclaration d'activité enregistrée sous le numéro 11757539875 auprès du préfet de région Île-de-France. Cet enregistrement ne vaut pas agrément de l'État.

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Rattacher un module retraite et épargne retraite aux quinze heures annuelles : la compétence visée par l'arrêté, les points de conseil à maîtriser sur le PER, l'attestation à exiger et le dossier à conserver.

Guide « Guide pratique : faire compter un module épargne retraite dans vos 15 heures DDA » · accès immédiat

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Conforme au code des assurances

  • Formation continue des distributeurs d'assurances (DDA) : 5 heures imputables sur les 15 heures annuelles obligatoires (code des assurances, art. L511-2 et R512-13-1), sur les compétences listées à l'art. A512-8.

Qui la demande : Distributeurs d'assurances (intermédiaires et salariés) : justificatif à produire à l'employeur ou au mandant ; contrôles de l'ACPR.

À qui s'adresse cette formation ?

  • Courtiers et conseillers qui distribuent des produits d'épargne retraite
  • Conseillers en gestion de patrimoine
  • Conseillers bancaires
  • Conseillers en protection sociale

Pourquoi suivre cette formation ?

La retraite fait partie du groupe « protection sociale, santé, prévoyance, retraite » des compétences liées aux produits distribués dans l'arrêté du 26 septembre 2018, pris pour l'application de l'article R512-13-1 du code des assurances (15 heures par an). Conseiller un produit d'épargne retraite suppose de comprendre le système de retraite obligatoire : acquisition des droits, retraite de base et complémentaire, cumul emploi-retraite, pension de réversion, démarches de liquidation.

Ce module de 5 heures traite ces mécanismes puis leur articulation avec les produits d'épargne retraite distribués par les intermédiaires d'assurance. Il s'intègre dans votre parcours DDA annuel avec d'autres modules thématiques. Les organismes de formation en ligne le proposent dans ce format.

Textes de référence

Liens vers les textes officiels (Legifrance, ACPR, AMF). Service indépendant, sans affiliation avec ces organismes.

Objectifs

  • Savoir décrire l'architecture des régimes obligatoires de retraite (base et complémentaire) selon le statut du client : salarié du privé, fonctionnaire, artisan ou commerçant, profession libérale dont l'agent général d'assurances.
  • Il sait appliquer les paramètres de la retraite de base du régime général en vigueur au 23 septembre 2026 : âge légal par génération (article L161-17-2 du code de la sécurité sociale, modifié par la loi de financement de la sécurité sociale pour 2026), durée d'assurance (L161-17-3), taux plein, décote, surcote, salaire annuel moyen sur 25, 24 ou 23 années.
  • Il sait calculer une retraite complémentaire Agirc-Arrco en points à partir des paramètres publiés pour 2026.
  • Il sait présenter la pension de réversion, la retraite progressive, le cumul emploi-retraite et la réforme de ce cumul au 1er janvier 2027.
  • Il sait estimer, à partir du relevé de situation individuelle et d'hypothèses explicites, l'écart entre les revenus d'activité et les pensions, et en déduire un besoin de complément à couvrir par l'épargne retraite ou l'assurance vie.
  • Savoir situer le plan d'épargne retraite dans l'architecture de la retraite et distinguer ses trois formes (individuel, d'entreprise collectif, obligatoire) et ses deux enveloppes (assurance de groupe, compte-titres).
  • Savoir identifier les trois compartiments d'un PER selon l'origine des sommes et en déduire les règles de sortie.
  • Savoir expliquer la gestion pilotée par défaut, les garanties complémentaires et l'information due au titulaire.
  • Savoir citer les cas de déblocage anticipé en vigueur au 23 septembre 2026, y compris celui ajouté par la loi du 12 juin 2026.
  • Savoir présenter la fiscalité à l'entrée (plafond de déduction, report sur cinq ans, versements après 70 ans) et à la sortie, et conduire un conseil PER conforme.

Programme

  1. 1La retraite : régimes obligatoires et besoin de complément (60 min)
    • Pourquoi l'intermédiaire doit comprendre la retraite obligatoire
    • L'architecture des régimes obligatoires
    • La retraite de base du régime général
    • Les retraites complémentaires et les autres régimes
    • Réversion, retraite progressive et cumul emploi-retraite
    • Estimer le besoin de complément
  2. 2L'épargne retraite : le plan d'épargne retraite (PER) (60 min)
    • Le PER dans l'architecture de la retraite
    • Les trois formes du PER
    • Alimenter le plan : les trois compartiments
    • Gérer l'épargne : allocation, garanties et information
    • Disponibilité : blocage, déblocages anticipés et sortie
    • La fiscalité du PER
    • Conseiller un PER : méthode et obligations
  3. 3Le PER assurantiel (60 min)
    • Le PER : un produit unique, plusieurs enveloppes
    • Un contrat d'assurance de groupe aux règles propres
    • La phase d'épargne : versements, gestion, information, transfert
    • La disponibilité de l'épargne : le principe du blocage et ses exceptions
    • La sortie : capital, rente et fiscalité
    • Conseiller un PER assurantiel
  4. 4Le recueil de la situation patrimoniale et des objectifs du client (60 min)
    • Pourquoi le recueil est une obligation, et non une formalité
    • Conduire l'entretien de découverte
    • Décrire la situation du client
    • Dresser le bilan patrimonial
    • Faire exprimer et hiérarchiser les objectifs
    • Fiabiliser, formaliser, conserver et actualiser
  5. 5Cas pratique de bilan patrimonial (60 min)
    • Le cas et la méthode
    • Étape 1 : recueillir et vérifier
    • Étape 2 : le bilan patrimonial et budgétaire
    • Étape 3 : le diagnostic fiscal
    • Étape 4 : le diagnostic des risques
    • Étape 5 : les préconisations
    • Étape 6 : formaliser, restituer, suivre

Durée

5 heures · accès à la plateforme pendant 365 jours. Renouvellement : à intégrer dans vos 15 heures annuelles dda.

Une professionnelle suit une formation sur son ordinateur portable
Sur ordinateur, à votre rythme
Un professionnel suit un module sur son smartphone, à son bureau
Ou sur téléphone, entre deux rendez-vous

Modalités pédagogiques

100 % en ligne, accès 365 jours 24 h/24 sur ordinateur, tablette ou smartphone. Parcours séquentiel de 5 modules mêlant cours, capsules commentées, études de cas, mises en situation, exercices interactifs et fiches mémo ; chaque module se valide dès que son quiz est réussi, à votre rythme. Assistance pédagogique et technique pendant toute la durée d'accès : questions sur le contenu ou difficulté d'accès à contact@formations-obligatoires.fr, réponse d'un formateur en moins de 24 h. Formation conçue et délivrée par JANCLODE, organisme de formation déclaré (NDA 11757539875). Contenus au format SCORM 1.2.

Évaluation

Quiz de validation à la fin de chaque module (75 % de bonnes réponses), puis évaluation finale de mise en situation tirée au sort (seuil 70 %, nouvelle tentative possible). Les résultats figurent sur l'attestation de fin de formation, vérifiable en ligne par son numéro.

Encadrement pédagogique

Jean Claude Fatemian, responsable de formation chez JANCLODE, est le responsable pédagogique de ce parcours et signe les attestations de fin de formation.

Une question sur le contenu ou une difficulté d'accès : écrivez à contact@formations-obligatoires.fr, suivi personnalisé, réponse en moins de 30 minutes, du lundi au vendredi de 8 h à 22 h.

Attestation et justificatifs délivrés

  • Attestation de formation de 5 heures avec les mentions de l'art. R512-13-1 II du code des assurances
FormationsObligatoiresAttestation n° [N°]

Attestation de formation continue

Stagiaire
[Prénom Nom]
Formation
Formation DDA épargne retraite
Durée
5 heures
Modalité
E-learning, quiz de validation par module
Thèmes
Thèmes couverts par le parcours
Référence
Art. R512-13-1 du code des assurances
Date
[JJ/MM/AAAA]
Relevé détaillé des modules jointConforme
Exemple d'attestation : mentions nominatives, durée, modalité, thèmes, référence réglementaire et date.

Prérequis

Exercer une activité de distribution d'assurance ou de conseil patrimonial.

Accessibilité

Formation accessible en ligne. En cas de situation de handicap, contactez-nous avant votre inscription pour étudier les adaptations possibles (supports, délais, modalités d'évaluation).

Offre cabinet et équipe

Une seule commande pour tout le cabinet : une facture au nom de la société, une place par collaborateur. Vous attribuez les places depuis votre espace, chacun reçoit son accès personnel par email, vous suivez la progression de chaque stagiaire et chacun obtient son attestation nominative.

  • 3 personnes

    62,10 € HT par place(−10 %)

    Total 186,30 € HT · 223,56 € TTC

    Commander 3 places
  • 5 personnes

    55,20 € HT par place(−20 %)

    Total 276 € HT · 331,20 € TTC

    Commander 5 places
  • 10 personnes

    51,75 € HT par place(−25 %)

    Total 517,50 € HT · 621 € TTC

    Commander 10 places

Tarif appliqué automatiquement selon le nombre de places d'une même commande : 1 ou 2 places prix de base · 3 à 4 places −10 % · 5 à 9 places −20 % · 10 à 19 places −25 % · 20 places et plus −35 %. Au-delà de 200 places ou pour un paiement par virement : demandez un devis.

Questions fréquentes

Ce module compte-t-il dans mes 15 heures DDA ?

Oui : la retraite figure parmi les compétences liées aux produits distribués de l'arrêté du 26 septembre 2018.

Le module traite-t-il des produits ou seulement du système de retraite ?

Des deux : comprendre l'acquisition des droits et la retraite complémentaire est indispensable pour conseiller un produit d'épargne retraite adapté.

Est-il utile à un CGP ?

Oui, en particulier pour la partie conseil et fiscalité de l'épargne retraite. Le CGP qui est aussi CIF a par ailleurs sa propre formation continue via son association.

Peut-on le suivre en plusieurs fois ?

Oui, l'article R512-13-1 autorise plusieurs séquences.

Comment financer la formation ?

Le paiement se fait en ligne par carte bancaire à l'inscription, avec une facture au nom de votre société ; pour une équipe, les tarifs sont dégressifs dans une même commande : −10 % dès 3 places, −20 % dès 5, −25 % dès 10 et −35 % dès 20, ou sur devis. JANCLODE n'étant pas certifié Qualiopi, nos formations ne sont pas prises en charge par un opérateur de compétences, un fonds d'assurance formation ou le CPF : c'est ce qui nous permet des tarifs parmi les plus bas du marché. La certification Qualiopi n'est pas une condition de validité de la formation au regard des textes qui vous imposent de vous former.

Prochaine étape

Mettez-vous en règle aujourd'hui

5 heures en ligne, à votre rythme, attestation délivrée dès la fin du parcours. 69 € HT par personne, dégressif dès 3 places.

Comment ça se passe

  1. Vous payez sur Stripe. Carte bancaire, Apple Pay ou Google Pay, paiement unique ; vos données bancaires ne passent pas par nos serveurs. La facture vous est envoyée par e-mail.
  2. Vous recevez votre accès tout de suite. Un lien de connexion par e-mail dès la confirmation du paiement ; la formation se suit en ligne, à votre rythme, jusqu'à l'attestation. Vos achats restent retrouvables à tout moment (Retrouver mes achats).
  3. Une question ? Écrivez à contact@formations-obligatoires.fr : suivi personnalisé, réponse en moins de 30 minutes, du lundi au vendredi de 8 h à 22 h. Une place ni attribuée ni commencée est remboursable sur demande écrite dans les 14 jours (CGV, art. 8).

Formation vendue et délivrée par JANCLODE, organisme de formation à Paris.

Recevez le guide pratique complet de cette formation : qui est concerné, calendrier, contenu attendu, justificatifs à conserver.

Devis en moins de 30 minutes, du lundi au vendredi de 8 h à 22 h, sans engagement. Plusieurs collaborateurs ?

Pas le temps de vous former en ligne ?

Session pour toute une équipe, besoin hors de notre catalogue ou question avant d'acheter : décrivez votre besoin, nous vous recontactons pour voir ce que nous pouvons vous proposer.

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