Courtiers en crédit, mandataires, IOBSP et personnels des prêteurs : l'accès à l'activité passe par une capacité professionnelle (jusqu'à 150 heures pour le niveau I, art. R519-8 du code monétaire et financier), le crédit immobilier exige une formation dédiée (40 heures puis 7 heures par an, arrêté du 9 juin 2016) et la lutte contre le blanchiment impose une formation du personnel dès l'embauche puis régulièrement (art. L561-34 et R561-38-1 du CMF). Tout est disponible en e-learning, avec livret et attestation.
Banque et courtage
Les 7 heures annuelles de formation continue crédit immobilier dues par les IOBSP et les personnels des prêteurs (art. D314-25 du code de la consommation, arrêté du 9 juin 2016), en e-learning.
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Les deux obligations annuelles du courtier qui fait du crédit et de l'assurance, réunies : 15 heures DDA (code des assurances) + 7 heures DCI (code de la consommation), en un seul parcours e-learning.
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La formation professionnelle de 150 heures qui donne la capacité professionnelle IOBSP de niveau I (art. R519-8 du CMF), pour devenir courtier en crédit et s'immatriculer à l'ORIAS.
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Le parcours de compétence professionnelle du conseiller en investissements financiers : formation de 150 heures, préparation à l'examen certifié AMF, adhésion à une association agréée et immatriculation ORIAS.
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La formation à la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme que tout professionnel assujetti doit assurer à son personnel, à l'embauche puis régulièrement (art. L561-34 et R561-38-1 du CMF).
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La formation initiale de 40 heures exigée pour distribuer du crédit immobilier sans diplôme ni expérience (art. L314-24 du code de la consommation, arrêté du 9 juin 2016), en e-learning.
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La formation de 80 heures qui donne la capacité professionnelle IOBSP de niveau II, exigée des mandataires exclusifs en opérations de banque (art. R519-9 du CMF).
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La formation adaptée exigée des intermédiaires qui proposent du crédit en complément d'un autre produit ou service : niveau III de capacité IOBSP (art. R519-10 du CMF).
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La mise à jour annuelle des connaissances exigée des IOBSP et de leurs personnels pour chaque activité exercée : crédit à la consommation, regroupement de crédits, services de paiement (art. R519-11-3 du CMF).
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La voie courte vers la capacité IOBSP niveau I ou II pour les professionnels qui ont déjà un an d'expérience bancaire : 40 heures de formation au lieu de 150 (art. R519-8 et R519-9 du CMF).
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Le parcours complet du futur courtier en crédit : 150 heures IOBSP niveau I pour le crédit + capacité IAS niveau III pour proposer l'assurance emprunteur, en un seul pack e-learning.
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Sensibilisation à la prévention de la corruption et du trafic d'influence : cadre de la loi Sapin II, cartographie des risques, cadeaux et invitations, alerte interne, sanctions.
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Sensibilisation au règlement européen DORA applicable depuis le 17 janvier 2025 : gestion du risque informatique, incidents, tests, prestataires, et réflexes cyber pour les équipes.
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L'actualisation des connaissances exigée des personnes qui fournissent des conseils en investissement ou des informations sur les instruments financiers (règlement général AMF, art. 314-9 et 314-10, directive MIF 2).
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Voir la formation| Formation | Durée | Renouvellement | Format | Guide |
|---|---|---|---|---|
| Formation continue crédit immobilier (DCI 7 heures) | 7 heures | Chaque année civile | 100 % e-learning | Gratuit |
| Pack DDA 15 h + DCI 7 h | 15 h + 7 h | Chaque année | 100 % e-learning | Gratuit |
| Formation IOBSP niveau 1 (150 heures) | 150 heures | Une seule fois, avant l'immatriculation | 100 % e-learning | Gratuit |
| Formation CIF (conseiller en investissements financiers) | 150 heures (durée retenue par l'AMF et les organismes de formation) | Une seule fois avant l'accès au statut, puis formation continue annuelle via l'association | 100 % e-learning | Gratuit |
| Formation LCB-FT (lutte contre le blanchiment) | Durée adaptée aux fonctions et aux risques (les textes ne fixent pas de volume horaire) | À l'embauche, puis régulièrement | 100 % e-learning | Gratuit |
| Formation crédit immobilier initiale (DCI 40 heures) | 40 heures | Une seule fois, à la prise de fonction (puis 7 heures par an : voir la formation continue DCI) | 100 % e-learning | Gratuit |
| Formation IOBSP niveau 2 (80 heures) | 80 heures | Une seule fois, avant l'immatriculation | 100 % e-learning | Gratuit |
| Formation IOBSP niveau 3 (activité accessoire) | Formation adaptée à l'activité (crédit immobilier : 40 heures ; crédit à la consommation : durée fixée par le fournisseur) | Une seule fois, avant l'immatriculation | 100 % e-learning | Gratuit |
| Formation continue IOBSP (hors crédit immobilier) | Durée « suffisante » adaptée aux activités (les textes ne fixent pas d'heures) | Chaque année, pour chaque activité exercée | 100 % e-learning | Gratuit |
| Formation IOBSP complémentaire 40 heures (avec expérience) | 40 heures | Une seule fois, avant l'immatriculation | 100 % e-learning | Gratuit |
| Pack IOBSP niveau 1 + IAS niveau 3 | 150 h + formation IAS niveau III adaptée (environ 170 h chez les fournisseurs) | Une seule fois, avant l'immatriculation | 100 % e-learning | Gratuit |
| Formation lutte contre la corruption (loi Sapin II) | 2 heures | Pas de périodicité réglementaire ; à renouveler selon votre cartographie des risques | 100 % e-learning | Gratuit |
| Formation DORA : résilience opérationnelle numérique | Module court (30 minutes à 1 heure chez les organismes de formation) | Pas de périodicité réglementaire ; sensibilisation à renouveler | 100 % e-learning | Gratuit |
| Formation MIF 2 : connaissances et compétences des conseillers | Module d'actualisation (5 heures chez les organismes de formation) | Actualisation régulière des connaissances | 100 % e-learning | Gratuit |