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Formation CIF (conseiller en investissements financiers) en ligne

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Formation professionnelle de 150 heures établie selon l'instruction AMF DOC-2013-07 (compétence professionnelle des conseillers en investissements financiers, art. 325-1 du règlement général de l'AMF), sur les thèmes du § 4 de l'instruction DOC-2020-04. L'examen certifié AMF est une obligation distincte, passée auprès d'un organisme certifié par l'AMF.
À présenter :
Conseillers en investissements financiers : condition de compétence professionnelle fixée par l'AMF.
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Formation CIF (conseiller en investissements financiers) en ligne chez Formations Obligatoires : 249 € HT (298,80 € TTC), 150 heures à suivre à votre rythme, accès immédiat après le paiement et attestation nominative délivrée par l'organisme JANCLODE (NDA 11757539875).

En clair

  • Pour qui : conseillers en gestion de patrimoine qui veulent fournir du conseil en investissement.
  • 150 heures, une seule fois avant l'accès au statut, puis formation continue annuelle via l'association.

Préparez le statut CIF en e-learning : les 150 heures de compétence professionnelle, la préparation à l'examen AMF et le livret pour votre association agréée.

Formation de 150 heures selon l'instruction AMF des CIF

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Un couple de retraités échange en souriant avec son conseiller

Banque et courtage

Formation CIF (conseiller en investissements financiers)

100 % e-learning · 150 heures · Une seule fois avant l'accès au statut, puis formation continue annuelle via l'association · attestation

Formation de 150 heures selon l'instruction AMF des CIF

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Prix observé ailleurs : jusqu'à 890 € (4 offres, relevé du 11/10/2026)

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Vous payez → accès immédiat + e-mail → retrouvable à tout moment (Retrouver mes achats) · Une question : contact@formations-obligatoires.fr

Avant de payer : facture, temps réel, équipe
Une facture au nom de ma structure ?
Oui : raison sociale et n° de TVA se renseignent au moment du paiement. La facture part par e-mail et reste dans votre espace.
Combien de temps, vraiment ?
150 heures de temps actif : le compteur ne tourne que pendant que vous suivez la formation, en autant de sessions que vous voulez, pendant 365 jours. Durée et accès
J'inscris mon équipe ?
Tarif dégressif : −10 % dès 3 places, −20 % dès 5 places, −25 % dès 10 places, −35 % dès 20 places. Vous attribuez les places depuis votre espace. Commander plusieurs places
Et si je change d'avis ?
Une place ni attribuée ni commencée est remboursable sur demande écrite dans les 14 jours (CGV, art. 8).
Autres options : tarif équipe, être rappelé

Tarif équipe

3 à 4 : 224,10 € HT · 5 à 9 : 199,20 € HT · 10 à 19 : 186,75 € HT · 20 et plus : 161,85 € HT

Organisme de formation JANCLODE. Déclaration d'activité enregistrée sous le numéro 11757539875 auprès du préfet de région Île-de-France. Cet enregistrement ne vaut pas agrément de l'État.

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Compétence d'accès (diplôme, 150 heures ou expérience), examen de connaissances minimales depuis 2020, formation annuelle via l'association agréée, immatriculation ORIAS et sanctions de l'AMF : le parcours complet du CIF.

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Formation de 150 heures selon l'instruction AMF des CIF

  • Formation professionnelle de 150 heures établie selon l'instruction AMF DOC-2013-07 (compétence professionnelle des conseillers en investissements financiers, art. 325-1 du règlement général de l'AMF), sur les thèmes du § 4 de l'instruction DOC-2020-04. L'examen certifié AMF est une obligation distincte, passée auprès d'un organisme certifié par l'AMF.

Qui la demande : Conseillers en investissements financiers : condition de compétence professionnelle fixée par l'AMF.

L'AMF n'agrée pas les organismes de formation : cette mention signifie que la durée et les thèmes du programme respectent son instruction DOC-2013-07.

À qui s'adresse cette formation ?

  • Conseillers en gestion de patrimoine qui veulent fournir du conseil en investissement
  • Créateurs de cabinets de conseil patrimonial
  • Dirigeants et salariés de CIF chargés du conseil
  • Courtiers en assurance ou IOBSP qui ajoutent le statut CIF

Pourquoi suivre cette formation ?

Le conseiller en investissements financiers (CIF) exerce à titre de profession habituelle le conseil en investissement et le conseil sur des services d'investissement ou des biens divers (art. L541-1 du code monétaire et financier). Il doit adhérer à une association professionnelle agréée par l'AMF, chargée de contrôler son activité (art. L541-4), et être immatriculé à l'ORIAS.

Le règlement général de l'AMF (chapitre V du livre III) fixe les conditions d'accès : un diplôme national sanctionnant trois années d'études supérieures juridiques, économiques ou de gestion, ou une formation professionnelle adaptée, ou deux ans d'expérience dans des fonctions liées aux opérations concernées acquis dans les cinq dernières années (art. 325-1). L'article 325-1 ne chiffre pas cette formation : c'est l'instruction AMF DOC-2013-07 (§ 1, 2°) qui fixe une durée minimale de 150 heures, acquise auprès d'un prestataire de services d'investissement, d'une association de CIF ou d'un organisme de formation, et portant sur les thèmes listés au § 4 de l'instruction AMF DOC-2020-04. Les associations vérifient ce justificatif.

S'y ajoute la vérification des connaissances minimales : depuis le 1er janvier 2020, le CIF personne physique, les dirigeants de CIF personnes morales et les salariés chargés du conseil justifient de connaissances minimales vérifiées par l'un des examens mentionnés à l'article 312-5 du règlement général (examen dit « certifié AMF », passé auprès d'un organisme certifié par l'AMF), dans un délai de six mois à partir du début de leur activité, avec une supervision appropriée dans l'intervalle (art. 325-24, III). Les personnes qui ont réussi cet examen sont réputées disposer des connaissances minimales (art. 325-24, IV).

Enfin, les personnes exerçant l'activité suivent chaque année des formations adaptées à leur activité et à leur expérience, selon les modalités prévues par leur association (art. 325-25 et suivants) ; les associations s'assurent de l'actualisation des connaissances de leurs membres. Les textes ne fixent pas de volume horaire national pour cette formation continue : c'est votre association qui le précise.

Notre parcours prépare la compétence professionnelle et l'examen ; il ne délivre pas lui-même la certification AMF, qui se passe auprès d'un organisme certifié par l'AMF.

Objectifs

  • Savoir situer les acteurs du cadre de tutelle français (législateur, ministre chargé de l'économie, direction générale du Trésor, AMF, ACPR, Haut Conseil de stabilité financière, comités consultatifs CCLRF et CCSF) et le rôle de chacun.
  • Il sait expliquer les missions, l'organisation (collège, commission des sanctions) et les pouvoirs de l'AMF, y compris son pouvoir normatif (règlement général homologué, doctrine) et ses pouvoirs de contrôle et de sanction (articles L621-1 à L621-15 du code monétaire et financier).
  • Il sait répartir les compétences entre l'AMF et l'ACPR, et identifier le rôle du pôle commun (article L612-47).
  • Il sait décrire le processus législatif européen, les trois niveaux de la réglementation financière et les pouvoirs de l'ESMA au sein du système européen de surveillance financière (règlement (UE) n° 1095/2010).
  • Il sait présenter l'union bancaire (MSU, MRU, systèmes de garantie des dépôts), le passeport européen et les principales instances internationales (FSB, Comité de Bâle, OICV).
  • Il sait distinguer sanction administrative et sanction pénale et connaît la règle d'aiguillage entre l'AMF et le parquet national financier.
  • Savoir définir le conseiller en investissements financiers à partir des trois activités du I de l'article L541-1 du code monétaire et financier en vigueur (conseil en investissement, conseil sur la fourniture de services d'investissement, conseil sur des opérations sur biens divers).
  • Il sait distinguer une recommandation personnalisée, qui relève du conseil en investissement (article D321-1, 5), d'une information générale ou d'un conseil qui porte sur autre chose que des instruments financiers.
  • Il connaît les deux activités que le II de l'article L541-1 ajoute au statut : la réception-transmission d'ordres sur parts ou actions d'OPC dans les conditions de l'article 325-32 du règlement général de l'AMF, et les autres activités de conseil en gestion de patrimoine.
  • Il sait situer le statut de CIF dans l'exemption optionnelle de l'article 3 de la directive 2014/65/UE (MIF 2) et en tirer les conséquences : exigences au moins analogues, absence de passeport européen.

Programme

  1. 1Architecture de la régulation financière française et européenne ; rôle de l'AMF (60 min)
    • Pourquoi une architecture de la régulation, et comment la lire
    • Le cadre de tutelle français : qui fait la règle ?
    • L'AMF : statut, organisation et pouvoir normatif
    • Les pouvoirs de l'AMF : autoriser, contrôler, sanctionner
    • AMF, ACPR, Banque de France : la répartition des compétences
    • L'échelon européen : processus législatif, niveaux de règles, ESMA
    • L'union bancaire et l'échelon international
    • Les deux voies de sanction : administrative et pénale
    • Synthèse
  2. 2Le statut de conseiller en investissements financiers : définition, activités autorisées et connexes (60 min)
    • Un statut défini par ce que l'on fait, pas par ce que l'on dit
    • Les activités qui définissent le CIF : le I de l'article L541-1
    • Recommandation personnalisée ou simple information : où passe la frontière ?
    • Les activités que le statut autorise en plus : le II de l'article L541-1
    • Haut de bilan, crypto-actifs, crédit : trois frontières à connaître
    • Le CIF dans l'architecture européenne : un statut national d'exemption
    • Qualifier une situation : méthode en quatre questions
    • Synthèse
  3. 3Conditions d'accès au statut : compétence, honorabilité, forme d'exercice (60 min)
    • Qui doit remplir quelles conditions ?
    • L'âge et l'honorabilité
    • La compétence professionnelle : trois voies d'accès
    • Les connaissances minimales vérifiées par examen
    • La forme d'exercice : personne physique ou personne morale
    • Le parcours d'accès, étape par étape
    • Synthèse
  4. 4Immatriculation ORIAS, assurance de responsabilité civile professionnelle et cumul de statuts (60 min)
    • Le registre unique et l'ORIAS
    • S'immatriculer : dossier, délai, coût
    • Vivre avec son immatriculation : renouvellement, modifications, radiation
    • L'assurance de responsabilité civile professionnelle
    • Cumuler plusieurs statuts
    • Présenter clairement ses statuts au client
    • Synthèse
  5. 5Ce que le CIF ne peut pas faire : fonds des clients, gestion sous mandat, activités réservées (60 min)
    • Pourquoi le statut de CIF est défini aussi par ses interdits
    • Les fonds et les titres des clients
    • La gestion de portefeuille pour le compte de tiers
    • Les autres activités réservées ou exclues
    • Les sanctions encourues
    • Prévenir dans le cabinet : des règles simples et écrites
    • Synthèse
  6. 6Associations professionnelles de CIF : adhésion, code de bonne conduite, formation continue (60 min)
    • Une adhésion obligatoire, une supervision à deux étages
    • L'association sous le regard de l'AMF
    • Adhérer, rester membre, quitter l'association
    • Le code de bonne conduite
    • Le contrôle par l'association
    • La formation continue
    • Synthèse
  7. 7La supervision par l'AMF : contrôles, enquêtes, Commission des sanctions (60 min)
    • Un CIF surveillé mais non agréé : qui contrôle quoi
    • Contrôle ou enquête : deux procédures, des pouvoirs communs
    • Pendant le contrôle : l'obligation de coopérer loyalement
    • Après le contrôle : du rapport à la notification des griefs
    • La commission des sanctions : procédure, sanctions, publication
    • Les recours et l'articulation avec les autres procédures
    • Ce que révèlent les décisions : les manquements à surveiller
    • Synthèse
  8. 8Le contrôle par l'association : grille de contrôle, sanctions disciplinaires, préparer son cabinet (60 min)
    • L'association, premier régulateur de proximité du CIF
    • Le contrôle : fréquence, formes, articulation avec l'AMF
    • Ce que le contrôleur vérifie : reconstituer la grille à partir des textes
    • Les suites du contrôle : de la recommandation au retrait d'adhésion
    • Préparer son cabinet : une méthode en continu
    • Pendant et après la visite : la bonne conduite
    • Synthèse
  9. 9Obligations déclaratives annuelles : fiche de renseignements annuelle, contribution AMF, ORIAS (60 min)
    • Pourquoi un calendrier annuel
    • Le renouvellement annuel de l'immatriculation à l'ORIAS
    • La fiche de renseignements annuelle
    • La contribution due à l'AMF
    • Informer en cours d'année : association et ORIAS
    • Les autres rendez-vous annuels du cabinet
    • Synthèse
  10. 10Responsabilité civile, pénale et disciplinaire du CIF ; devoir de conseil et jurisprudence (60 min)
    • Quatre responsabilités qui se cumulent
    • Le fondement de la responsabilité civile du CIF
    • La preuve : ce que la Cour de cassation exige du conseiller
    • Le préjudice réparable : la perte de chance
    • Le temps : prescription et conservation des preuves
    • L'assurance de responsabilité civile professionnelle
    • La responsabilité pénale du CIF
    • Le lien avec la jurisprudence administrative
    • Synthèse
  11. 11Le conseil en opérations de haut de bilan : cession, transmission, levée de fonds (60 min)
    • Ce que recouvre le « haut de bilan »
    • Trois frontières à tracer
    • La cession et la transmission d'entreprise
    • La levée de fonds
    • La lettre de mission d'une opération de haut de bilan
    • Les conflits d'intérêts propres au haut de bilan
    • La lutte contre le blanchiment dans les opérations de haut de bilan
    • Organiser une activité de haut de bilan dans un cabinet de CIF
    • Synthèse
  12. 12Prestataires de services d'investissement : services, statuts, agréments (60 min)
    • Instruments financiers et services d'investissement : le point de départ
    • Services connexes, monopole et exemptions
    • Les statuts : qui peut faire quoi ?
    • Obtenir et conserver l'agrément
    • Le passeport européen et les entreprises de pays tiers
    • Fonctions réglementées et vérification des connaissances
    • Responsabilité civile et garanties des clients
    • Synthèse
  13. 13Environnement réglementaire MIF 2 : statuts, autorités, protection de l'investisseur, gouvernance des produits (60 min)
    • Pourquoi ce parcours : l'obligation de connaissances et de compétences
    • Le paysage des textes MIF 2 et les autorités
    • Statuts et services : qui fait quoi
    • La catégorisation des clients
    • Les principes de protection de l'investisseur
    • La gouvernance des produits : de la conception à la vente
    • Synthèse
  14. 14Le CIF et MIF 2 : conseil indépendant ou non indépendant (60 min)
    • Pourquoi un CIF parle-t-il le langage de MIF 2 ?
    • Le conseil non indépendant : le régime de droit commun
    • Le conseil indépendant : deux conditions cumulatives
    • Informer le client : le type de conseil se dit dès le premier rendez-vous
    • Organiser le cabinet selon le modèle choisi
    • Choisir son modèle : critères économiques et juridiques
    • Points de contrôle et erreurs fréquentes
  15. 15Organisation du cabinet : moyens, procédures, externalisation et contrôle interne proportionné (60 min)
    • Pourquoi l'organisation compte, même dans un cabinet d'une personne
    • Les moyens : personnes, outils, archivage
    • Les procédures : ce qui doit être écrit, et quand
    • Externaliser sans se défausser
    • Continuité d'activité : prévoir l'imprévu
    • Un contrôle interne proportionné
  16. 16Définition juridique des instruments financiers et produits hors champ (60 min)
    • Pourquoi qualifier juridiquement un placement
    • La définition légale : titres financiers et contrats financiers
    • Le conseil en investissement : quand une recommandation devient-elle un service ?
    • Les produits d'épargne bancaire : dépôts, livrets, comptes à terme
    • L'assurance vie, la capitalisation et le PER
    • Biens divers, crypto-actifs et autres placements hors champ
    • Méthode de qualification en cinq questions
  17. 17Les actions et les marchés actions (60 min)
    • L'action, titre de capital
    • Les droits de l'actionnaire
    • Les catégories d'actions
    • Inscription en compte et transfert de propriété
    • Les marchés actions
    • Valoriser une action
    • Rendement, risque et conseil en actions
  18. 18Les obligations et les produits de taux (60 min)
    • Place des obligations dans le droit des instruments financiers
    • Les caractéristiques d'une obligation et les principales catégories
    • L'émission, la masse et la vie de l'obligation
    • Lire un prix d'obligation : pied de coupon, coupon couru et rendement
    • Les risques des produits de taux et la notation
    • Obligations de l'État, marché monétaire et obligations vertes
    • Conseiller un produit de taux : méthode et points de vigilance
  19. 19Produits de taux pour l'épargnant : obligations d'entreprise, fonds datés, comptes à terme, monétaire (60 min)
    • Le besoin du client et la carte des produits de taux
    • Le compte à terme : un dépôt, avec ses forces et ses limites
    • L'obligation d'entreprise détenue en direct
    • Fonds obligataires ouverts et fonds à échéance
    • Les fonds monétaires : la trésorerie n'est pas un dépôt
    • Construire et présenter une recommandation en produits de taux
  20. 20Gestion collective : OPCVM, FIA, fonctionnement et documents (60 min)
    • Le placement collectif : définition et architecture légale
    • Les acteurs : société de gestion, dépositaire, distributeur
    • Les OPCVM : règles d'investissement et principales catégories
    • Les FIA : diversité des fonds et des publics
    • Fonctionnement : valeur liquidative, ordres, frais et liquidité
    • Les documents d'information : DIC, prospectus, rapports
    • Conseiller un placement collectif : méthode et points de vigilance
  21. 21ETF et gestion indicielle : réplication, frais, risques (60 min)
    • Qu'est-ce qu'un ETF ?
    • La réplication : comment l'ETF suit son indice
    • Mesurer la qualité de la réplication
    • Les coûts d'un ETF, du DIC au relevé
    • Les risques d'un ETF
    • Les ETF dans le conseil patrimonial
  22. 22Produits dérivés et produits structurés (60 min)
    • Les contrats financiers : définition, familles et usages
    • Les engagements fermes : contrats à terme et contrats d'échange
    • Les options : mécanisme, prime et profils de gain
    • Produits à effet de levier pour les particuliers : turbos, CFD
    • L'encadrement des dérivés par le règlement EMIR
    • Les produits structurés : construction, risques et commercialisation
  23. 23Produits structurés : lire une brochure et un DIC (autocall, capital protégé, EMTN) (60 min)
    • Avant d'ouvrir la brochure : ce que le CIF doit maîtriser
    • L'enveloppe juridique : EMTN, fonds à formule, unité de compte
    • Lire la brochure : une grille de dix questions
    • Les mécanismes chiffrés : autocall, coupon conditionnel, capital protégé
    • Lire le DIC : les rubriques qui comptent
    • Frais, marges et rémunération : ce que le prix ne dit pas
    • De la lecture à la recommandation
    • Synthèse
  24. 24Produits complexes et contrats financiers à risque : doctrine AMF et interdictions (60 min)
    • Trois notions de « complexité » qu'il ne faut pas confondre
    • Ce que la complexité change dans le travail du CIF
    • La position DOC-2010-05 en pratique
    • Les certificats à gestion active : la recommandation DOC-2024-06
    • Contrats financiers à risque : les interdictions françaises
    • L'intervention sur les produits : MiFIR et les décisions de 2018
    • Le CIF face au client qui réclame un produit spéculatif
    • Synthèse
  25. 25Fonctionnement des marchés et des plateformes de négociation (60 min)
    • Des marchés organisés pour confronter l'offre et la demande
    • Les plateformes de négociation : marché réglementé, MTF, OTF
    • Exécution hors plateforme et transparence
    • La mécanique du marché : carnet d'ordres, cotation et incidents
    • Les ordres de bourse
    • La meilleure exécution des ordres
  26. 26Émissions de titres et opérations sur titres (60 min)
    • Le marché primaire : qui émet, qui place, qui achète
    • L'offre au public et le prospectus
    • De la société non cotée à la société cotée : l'introduction en bourse
    • Les augmentations de capital
    • Les autres opérations sur titres
    • Le dividende : décision, calendrier et formes
    • Offres publiques, restructurations et franchissements de seuils
  27. 27Abus de marché (règlement MAR) : opérations d'initiés, manipulations, détection et déclaration (60 min)
    • Le cadre : un règlement européen directement applicable et une double répression
    • L'information privilégiée : la notion clé
    • Opérations d'initiés, recommandation et divulgation illicite
    • Les manipulations de marché
    • Front running, late trading, market timing : les pratiques citées par le programme
    • Les obligations des émetteurs et de leurs dirigeants
    • Détecter et déclarer : le rôle du prestataire
    • Les sanctions
  28. 28Bases comptables et financières : lecture des états financiers, ratios (60 min)
    • Pourquoi un professionnel des marchés doit savoir lire des comptes
    • Le bilan : ce que la société possède et comment elle le finance
    • Le compte de résultat et les soldes intermédiaires de gestion
    • Flux de trésorerie, capacité d'autofinancement et capacité de remboursement
    • Les principaux ratios d'analyse financière
    • L'information financière des sociétés cotées
    • Synthèse : une méthode de lecture en six questions
  29. 29Mathématiques financières : actualisation, rendement, risque (60 min)
    • La valeur temps de l'argent : intérêts simples et composés
    • Taux proportionnels, équivalents, nominaux et réels
    • Actualiser : valeur actuelle, valeur actuelle nette, taux de rendement interne
    • Mesurer le rendement d'un placement
    • Mesurer le risque : volatilité, pertes possibles, indicateur de risque
    • Rendement ajusté du risque, benchmark et diversification
    • Synthèse et entraînement
  30. 30FIA non cotés : FCPR, FCPI, FIP ; fonctionnement et avantages fiscaux (60 min)
    • Le capital-investissement ouvert au public : une famille de fonds
    • Le FCPR : la mécanique de l'article L. 214-28
    • FCPI et FIP : des quotas renforcés
    • Fiscalité (1) : l'exonération des produits et des plus-values
    • Fiscalité (2) : les réductions d'impôt en vigueur en 2026
    • Les frais : un encadrement par les articles D. 214-80 et suivants
    • Conseiller un FCPR, un FCPI ou un FIP
    • Synthèse
  31. 31Private equity pour la clientèle privée : FPCI, ELTIF 2, courbe en J (60 min)
    • Pourquoi le private equity arrive chez les clients particuliers
    • La mécanique d'un fonds fermé : engagement, appels, distributions
    • La courbe en J et la lecture des performances
    • Le fonds professionnel de capital investissement
    • ELTIF 2 : le cadre européen de l'investissement de long terme
    • Private equity et enveloppes : assurance vie et gestion pilotée
    • Conseiller le private equity : une méthode
    • Synthèse
  32. 32SCPI : fonctionnement, frais, rendement et liquidité (60 min)
    • La SCPI : une société civile réglementée qui fait appel au public
    • Le prix de la part : trois valeurs et une règle des 10 %
    • La liquidité : capital fixe, capital variable et blocage
    • Les frais et leur effet sur le rendement
    • Lire l'information publiée par la SCPI
    • Fiscalité et démembrement : l'essentiel pour le conseil
    • Conseiller des SCPI : méthode et points de vigilance
    • Synthèse
  33. 33OPCI, SCI en unités de compte et groupements forestiers (60 min)
    • Trois familles de supports, trois logiques juridiques
    • L'OPCI : un fonds immobilier agréé, mixte et réglementé
    • La fiscalité des OPCI
    • Les sociétés civiles immobilières en unités de compte
    • Groupements forestiers, GFI et sociétés d'épargne forestière
    • La fiscalité forestière et viticole
    • Le rôle du CIF face à ces supports
    • Synthèse
  34. 34Biens divers : régime juridique et mises en garde (60 min)
    • Placements atypiques et biens divers : de quoi parle-t-on ?
    • La définition légale : l'article L551-1
    • Le contrôle préalable de l'AMF et les obligations des intermédiaires
    • Sanctions, recours et outils de l'AMF
    • Les risques des placements atypiques selon l'AMF
    • Le CIF qui conseille une offre en biens divers
    • Synthèse
  35. 35Financement participatif : règlement européen et prestataires agréés (60 min)
    • Trois formes de financement participatif, deux régimes juridiques
    • Le champ du règlement (UE) 2020/1503
    • Le prestataire de services de financement participatif
    • La protection de l'investisseur non averti
    • La fiche d'informations clés sur l'investissement
    • Les risques et le régime national des IFP
    • Le rôle du CIF face au financement participatif
    • Synthèse
  36. 36Crypto-actifs : notions, usages et risques (60 min)
    • Pourquoi un CIF doit maîtriser le sujet
    • Notions : ce qu'est, et n'est pas, un crypto-actif
    • Fonctionnement : blockchain, minage, clés et conservation
    • Usages et produits : de l'achat direct aux produits dérivés
    • Les risques
    • La fiscalité des particuliers
    • Ce que le CIF peut faire, et ce qu'il ne fait pas
    • Synthèse
  37. 37Le règlement MiCA : PSCA, régime transitoire des PSAN, rôle du CIF (60 min)
    • Du régime PACTE au règlement MiCA
    • Les prestataires de services sur crypto-actifs
    • Les obligations des PSCA
    • Le conseil en crypto-actifs selon MiCA
    • Le rôle du CIF : la doctrine de l'AMF du 27 juillet 2026
    • Synthèse
  38. 38Démarchage bancaire et financier, vente à distance et publicité des placements (60 min)
    • Solliciter, conclure à distance, communiquer : trois régimes distincts
    • Le démarchage appliqué aux placements
    • Les règles de conduite du démarcheur en placement
    • Rétractation, délai de réflexion et sanctions
    • Vendre des placements à distance
    • Publicité : une information exacte, claire et non trompeuse
    • Les publicités interdites
  39. 39La vente à distance de services financiers (60 min)
    • Le champ du régime : qu'est-ce qu'une vente à distance de services financiers ?
    • L'information avant la conclusion
    • Explications adéquates, interlocuteur humain et interfaces loyales
    • Le droit de rétractation
    • Prospection, loi applicable, contrôles et sanctions
    • Mettre en place un parcours à distance conforme
  40. 40L'offre au public de titres financiers : prospectus, exemptions, placement privé (60 min)
    • Pourquoi le CIF doit connaître le régime de l'offre au public
    • Qu'est-ce qu'une offre au public ?
    • L'obligation de prospectus et ses exemptions
    • Le prospectus : contenu, approbation, suppléments
    • Les offres sans prospectus : document synthétique et placement privé
    • Le rôle du CIF face à une offre de titres
  41. 41Communication commerciale et réseaux sociaux : claire, exacte et non trompeuse ; influence commerciale (60 min)
    • Toute information du CIF est encadrée
    • Les conditions de l'article 325-12 : risques, comparaisons, performances
    • Les communications interdites ou restreintes
    • Réseaux sociaux : ce qui change et ce qui ne change pas
    • L'influence commerciale : la loi du 9 juin 2023
    • Organiser la communication du cabinet
  42. 42Réception-transmission d'ordres sur parts d'OPC par le CIF (60 min)
    • La réception-transmission d'ordres : de quoi parle-t-on ?
    • Les conditions posées par le code et le règlement général de l'AMF
    • Jamais de fonds, jamais de titres
    • Le chemin d'un ordre sur parts d'OPC
    • Les contrôles au moment de recevoir l'ordre
    • La convention de réception-transmission d'ordres
    • Traçabilité, adéquation, conflits d'intérêts et erreurs
  43. 43Les risques financiers (1) : crédit, taux et liquidité (60 min)
    • Pourquoi le CIF doit savoir expliquer les risques
    • Le risque de crédit : définition, notation et écart de rendement
    • Le rang de la créance, la garantie et le renflouement interne
    • Le risque de taux : pourquoi le prix d'une obligation varie
    • Le risque de liquidité : pouvoir sortir, à quel prix et quand
    • Mesurer et combiner : le risque de crédit dans l'indicateur du DIC
    • Synthèse
  44. 44Les risques financiers (2) : marché, volatilité, change, contrepartie, émetteur, opérationnel (60 min)
    • Six risques, une même exigence d'explication
    • Risque de marché et volatilité
    • Le risque de change
    • Le risque de contrepartie
    • Les risques liés aux émetteurs
    • Le risque opérationnel
    • Lire toute la section « risques » d'un DIC
    • Synthèse
  45. 45Fondamentaux de la finance durable : ESG, ISR, investissement durable, transition (60 min)
    • Pourquoi une finance durable, et pourquoi elle est réglementée
    • ESG : les facteurs de durabilité et la façon de les analyser
    • ISR, intégration ESG et grandes approches extra-financières
    • Investissement durable : deux définitions européennes à ne pas confondre
    • Transition : un vocabulaire devenu juridique
    • Ce qui change pour le professionnel face au client
    • Synthèse et glossaire du parcours
  46. 46Écosystème de la finance durable : acteurs, labels ISR, Greenfin et Finansol, notation extra-financière (60 min)
    • Carte des acteurs : qui fait la règle, qui l'applique, qui la contrôle
    • Le label ISR : référentiel V3 du 1er mars 2024
    • Le label Greenfin : un label vert dédié à la transition écologique
    • Finansol et l'épargne solidaire ; les obligations en assurance vie
    • La notation extra-financière et son encadrement européen
    • Indices climatiques de l'Union et obligations vertes européennes
    • Vérifier une allégation : méthode pratique
  47. 47Le règlement SFDR (UE) 2019/2088 : articles 6, 8, 9 et risques de durabilité (60 min)
    • Objet, champ d'application et architecture du SFDR
    • Risques en matière de durabilité et facteurs de durabilité
    • L'article 6 et l'article 7 : le socle commun à tous les produits
    • L'article 8 : promouvoir des caractéristiques environnementales ou sociales
    • L'article 9 : l'objectif d'investissement durable
    • Site internet, rapports périodiques et communications publicitaires
    • Utiliser le SFDR face au client et suivre son évolution
  48. 48La taxonomie européenne : règlement (UE) 2020/852 (60 min)
    • À quoi sert la taxonomie européenne
    • Six objectifs et quatre conditions
    • Ne pas causer de préjudice important et garanties minimales
    • Les critères d'examen technique et les actes délégués
    • Ce que publient les entreprises : l'article 8
    • La taxonomie dans les produits financiers et dans le conseil
  49. 49Principales incidences négatives, reporting et communication : la position AMF DOC-2020-03 (60 min)
    • Les principales incidences négatives : de quoi parle-t-on ?
    • La déclaration relative aux principales incidences négatives
    • Le reporting : produits, entités et rapport « article 29 »
    • La position-recommandation AMF DOC-2020-03 : proportionner la communication
    • Documentation, commercialisation et noms de fonds
    • Méthode de contrôle anti-écoblanchiment pour le conseiller
  50. 50Préférences de durabilité : MIF 2, DDA et règlement général de l'AMF (CIF) (60 min)
    • Pourquoi la durabilité est entrée dans l'évaluation de l'adéquation
    • La définition réglementaire et ses trois composantes
    • Le régime MIF 2 des prestataires de services d'investissement
    • Le régime des CIF dans le règlement général de l'AMF
    • Les orientations de l'ESMA et la position AMF DOC-2019-03
    • La gouvernance des produits et le rattachement DDA
    • Formation, contrôle et constats de l'AMF
  51. 51Enjeux environnementaux : climat, biodiversité, ressources (60 min)
    • Pourquoi l'environnement concerne l'investisseur
    • Le climat : objectifs de référence
    • Le climat : indicateurs, trajectoires et exclusions
    • La biodiversité
    • Les ressources : eau, économie circulaire, pollution
    • Mesurer : données, limites et calendrier
    • Du constat à la préférence du client
  52. 52Enjeux sociaux et de gouvernance ; controverses (60 min)
    • Du « E » au « S » et au « G » : ce que disent les textes
    • Les référentiels internationaux utilisés par les investisseurs
    • Les enjeux sociaux : personnel, chaîne de valeur, clients et communautés
    • La gouvernance : organes, rémunération, éthique des affaires
    • Où trouver l'information : rapports de durabilité et limites des données
    • Les controverses : définition, traitement, lecture
    • Du constat au conseil : parler du « S » et du « G » avec un client
  53. 53Approches extra-financières en gestion d'actifs : exclusion, best-in-class, thématique, engagement, impact (60 min)
    • Panorama : sept façons de prendre en compte l'extra-financier
    • Les exclusions : normatives, sectorielles, réglementaires
    • La sélection ESG : best-in-class, best-in-universe, best-effort
    • Approches thématiques et investissement à impact
    • L'engagement actionnarial et la politique de vote
    • Relier les approches aux préférences du client
  54. 54Cas pratique : recueillir les préférences de durabilité et construire une recommandation (60 min)
    • Le cas et la méthode
    • Étape 1 : préparer le cabinet avant le rendez-vous
    • Étapes 2 et 3 : recueillir le profil, puis les préférences
    • Étape 4 : rapprocher les préférences et les produits
    • Les situations d'écart : abstention, adaptation, client neutre
    • Étapes 5 et 6 : rédiger la déclaration d'adéquation et organiser le suivi
  55. 55Règles de bonne conduite et primauté de l'intérêt du client (60 min)
    • Le principe cardinal : servir au mieux l'intérêt du client
    • Moduler les règles : service fourni et catégorie de client
    • Rémunérations et avantages reçus ou versés : le régime des incitations
    • Rémunération des vendeurs, compétence et incitations internes
    • Meilleure exécution, meilleure sélection et traitement des ordres
    • Gouvernance des produits : du concepteur au client final
    • Protéger les avoirs des clients
    • Synthèse : lire une situation avec la grille de l'intérêt du client
  56. 56Le document d'entrée en relation (60 min)
    • Le document d'entrée en relation dans le parcours du client
    • Les huit mentions de l'article 325-5, une par une
    • Indépendant, non indépendant ou les deux : l'explication qui accompagne la mention
    • Ce que le document n'est pas, et ce qui l'accompagne
    • Cumul de statuts : un document, plusieurs régimes
    • Remettre, prouver, mettre à jour
    • Modèle commenté et erreurs fréquentes
    • Synthèse
  57. 57La lettre de mission (60 min)
    • Pourquoi une lettre de mission
    • Le contenu obligatoire, indication par indication
    • La rémunération : décrire tout ce que le cabinet perçoit
    • Les clauses à éviter
    • Signature, durée, modification et fin
    • Construire son modèle de lettre de mission
    • Synthèse
  58. 58Relation client : catégorisation, information, adéquation (60 min)
    • La relation client sous MIF 2 : une protection graduée
    • Catégoriser le client
    • Informer avant de fournir le service
    • Coûts et frais, support durable et convention
    • L'évaluation de l'adéquation : conseil et gestion de portefeuille
    • Le caractère approprié et l'exécution simple
    • Rendre compte : déclaration d'adéquation, avis et relevés
  59. 59Connaître son client : situation, objectifs, connaissances, expérience, capacité à subir des pertes (60 min)
    • Pourquoi connaître son client : le cadre du CIF
    • La situation financière et la capacité à subir des pertes
    • Les objectifs d'investissement et la tolérance au risque
    • Les connaissances et l'expérience
    • Fiabilité, cohérence, refus et abstention
    • Couples, groupes, personnes morales et représentants
    • Actualiser et conserver
    • Synthèse
  60. 60Profil de risque et finance comportementale (60 min)
    • Du recueil au profil de risque
    • Les méthodes de détermination du profil
    • La finance comportementale : les fondements
    • Les biais de l'investisseur face aux marchés
    • Les biais du conseiller et les conflits d'intérêts
    • Bonnes pratiques : mieux interroger sans orienter
    • Cas de synthèse : construire et documenter un profil
    • Synthèse
  61. 61Connaissance du client, adéquation et caractère approprié (60 min)
    • Trois régimes selon le service fourni
    • Recueillir les informations : trois piliers et une exigence de fiabilité
    • Évaluer l'adéquation
    • La déclaration d'adéquation et le suivi
    • Le caractère approprié et l'exécution simple
    • Cas de synthèse : de l'entretien à la déclaration d'adéquation
    • Organisation, personnel et traçabilité
    • Synthèse
  62. 62Le rapport d'adéquation (déclaration d'adéquation) (60 min)
    • Le cadre : ce que les textes exigent
    • Quand et sous quelle forme
    • Le contenu obligatoire, élément par élément
    • Motivation individualisée contre déclaration standardisée
    • Quand il ne faut pas recommander
    • Après la déclaration : suivi, réexamen et conservation
    • Cas de synthèse et exercice
    • Synthèse
  63. 63L'adéquation en pratique : diversification, horizon, liquidité, suivi périodique (60 min)
    • De la règle à la recommandation : ce que l'adéquation exige concrètement
    • Diversification et concentration
    • L'horizon de placement : un horizon par objectif
    • La liquidité : pouvoir sortir, à quel prix et quand
    • Coûts, complexité et alternatives équivalentes
    • Le suivi périodique de l'adéquation
    • Documenter l'adéquation et la démontrer
    • Synthèse et mise en situation
  64. 64Information sur les coûts et frais, reporting et préférences de durabilité du client (60 min)
    • Pourquoi l'information sur les coûts est centrale
    • L'information ex ante : agréger, séparer, illustrer
    • L'information ex post annuelle
    • Parler de performances : passées, simulées, futures
    • Les comptes rendus au client
    • Les préférences de durabilité du client
    • Mettre en pratique : la liste de contrôle du conseiller
    • Synthèse
  65. 65Documents d'informations clés et transparence des frais (60 min)
    • Trois couches d'information sur un même contrat
    • Le règlement PRIIPs : quels produits, quelles personnes
    • Ce que contient un DIC
    • Remettre le DIC : quand, comment, à qui
    • Les contrats multisupports : DIC générique et documents spécifiques
    • Au-delà du DIC : la transparence des frais en droit français
    • Réexamen, responsabilité et sanctions
    • Utiliser ces documents dans le conseil
  66. 66Informer sur les coûts et frais : ex ante, ex post, effet cumulé sur le rendement (60 min)
    • Pourquoi les coûts sont au cœur du conseil
    • Recenser et agréger : la méthode de l'article 325-14
    • L'effet cumulé des coûts sur le rendement
    • Lire le DIC pour construire l'information
    • L'information ex post : rendre compte des coûts réels
    • Rétrocessions, honoraires et information : l'articulation
    • Expliquer les coûts au client
    • Synthèse
  67. 67Conflits d'intérêts, rémunérations et avantages (inducements) sous MIF 2 (60 min)
    • Pourquoi les conflits d'intérêts sont au cœur de MIF 2
    • Détecter et gérer les conflits d'intérêts
    • La rémunération des conseillers
    • Les rémunérations et avantages reçus de tiers : le régime général
    • Les régimes particuliers : conseil indépendant, gestion de portefeuille, avantages mineurs
    • Chaînes de distribution, placement et services sans conseil
    • Exécution des ordres et recherche : deux évolutions récentes
    • Synthèse
  68. 68La rémunération du CIF : honoraires, rétrocessions, amélioration de la qualité du service (60 min)
    • Qui paie le conseiller, et pourquoi c'est encadré
    • Les honoraires : concevoir une tarification transparente
    • Les rémunérations de tiers en conseil non indépendant
    • Informer le client sur les rémunérations de tiers
    • Le conseil indépendant : aucune rémunération de tiers conservée
    • La restitution partielle de rétrocessions aux clients
    • Rémunération et conflits d'intérêts : relier les deux dispositifs
    • Synthèse
  69. 69Clientèle vulnérable : personnes âgées, majeurs protégés, abus de faiblesse (60 min)
    • Pourquoi la vulnérabilité concerne directement le CIF
    • Repérer une situation de vulnérabilité sans poser de diagnostic
    • Capacité juridique et mesures de protection
    • Conseiller une personne représentée ou assistée
    • Abus de faiblesse et consentement vicié
    • Organiser la vigilance au sein du cabinet
    • Synthèse
  70. 70Clients non-résidents et US persons : FATCA, échange automatique (CRS), commercialisation transfrontière (60 min)
    • Pourquoi la résidence du client change le conseil
    • L'échange automatique d'informations (norme commune de déclaration)
    • FATCA : les clients « US persons »
    • Conseiller et commercialiser au-delà des frontières
    • L'adéquation pour un client non-résident ou mobile
    • Mettre en pratique : une procédure « situations internationales »
    • Synthèse
  71. 71Confidentialité et secret dans le cabinet de CIF (60 min)
    • Pourquoi la confidentialité est une obligation professionnelle du CIF
    • Ce que couvre l'article 325-4 : informations, personnes, durée
    • Dans la mission ou en dehors : la ligne de partage
    • Les partenaires du client et du cabinet
    • Ceux à qui la confidentialité ne s'oppose pas
    • Famille, représentants et situations délicates
    • Organiser la confidentialité dans le cabinet
    • Synthèse : la grille de décision avant toute communication
  72. 72Principes et notions clés : donnée personnelle, traitement, responsable et sous-traitant (60 min)
    • Pourquoi ce cadre s'applique à votre activité
    • Reconnaître une donnée à caractère personnel
    • Identifier un traitement et sa finalité
    • Les acteurs : responsable, sous-traitant, destinataire, tiers
    • Les six principes de l'article 5 et le principe de responsabilité
    • Le rôle de chaque collaborateur et les risques pénaux
    • Synthèse et mise en application
  73. 73Bases légales et finalités, minimisation et durées de conservation (60 min)
    • La licéité : choisir sa base légale avant de collecter
    • Le consentement : conditions de validité et preuve
    • Contrat, obligation légale et intérêt légitime
    • Les données sensibles et les données d'infraction
    • La minimisation en pratique
    • Fixer et appliquer les durées de conservation
    • Synthèse : la fiche de conformité d'un traitement
  74. 74Droits des personnes et procédures de réponse (60 min)
    • Informer : la transparence au moment de la collecte
    • Le cadre commun à toutes les demandes (article 12)
    • Le droit d'accès
    • Rectification, effacement, limitation
    • Opposition, portabilité et décisions automatisées
    • Organiser la procédure interne de réponse
    • Synthèse : tableau des droits
  75. 75Sécurité des données, violations et notification à la CNIL sous 72 heures (60 min)
    • L'obligation de sécurité : un niveau adapté au risque
    • Les mesures élémentaires recommandées par la CNIL
    • Reconnaître une violation de données
    • Notifier la CNIL dans les 72 heures
    • Communiquer la violation aux personnes concernées
    • La procédure interne de gestion d'un incident
    • Synthèse
  76. 76Prospection commerciale, cookies et gestion des fichiers clients (60 min)
    • Le cadre général de la prospection
    • Courriel, SMS, MMS et automates d'appel
    • Le démarchage téléphonique depuis le 11 août 2026
    • Courrier postal, fichiers achetés et partenaires
    • Cookies et autres traceurs
    • Tenir un fichier clients et prospects conforme
  77. 77Enregistrement et conservation des données : dossier client, durées, enregistrements (60 min)
    • Pourquoi le dossier est la mémoire et la défense du cabinet
    • Ce que les textes imposent d'établir et de garder
    • Combien de temps conserver : construire des durées justifiées
    • Archivage électronique, support durable et valeur probante
    • Enregistrer les communications : ce qui est obligatoire et ce qui ne l'est pas
    • Organiser la conservation au quotidien
    • Le dossier face à une réclamation ou un litige
  78. 78Cybersécurité du cabinet : hameçonnage, sécurité des accès, sauvegarde (60 min)
    • Pourquoi un cabinet de CIF est une cible
    • Les attaques qui visent réellement un petit cabinet
    • Les mesures essentielles, sans service informatique
    • Gérer les accès : qui peut voir quoi
    • Réagir à un incident : les gestes qui comptent
    • Synthèse : le socle de sécurité d'un cabinet de CIF
  79. 79Conflits d'intérêts : identifier, prévenir, tracer (politique écrite, registre, réexamen) en assurance, IOBSP et CIF (60 min)
    • Un conflit d'intérêts est une situation, pas une faute
    • Quel texte s'applique à qui ?
    • Identifier : cartographier les situations de conflit
    • Prévenir et gérer : la politique écrite
    • Tracer : le registre, le réexamen et les rapports aux dirigeants
    • Informer le client : en dernier ressort, et précisément
    • Synthèse
  80. 80Conflits d'intérêts chez le CIF : cas pratiques (rétrocessions, liens capitalistiques, produits maison) (60 min)
    • Le cadre en une page
    • Cartographier les conflits d'un cabinet de CIF
    • Cas 1 : les rétrocessions différenciées
    • Cas 2 : restituer une partie des rémunérations au client
    • Cas 3 : liens capitalistiques et produits maison
    • Cas 4 : le cumul avec l'assurance, le crédit et l'immobilier
    • Cas 5 : conflits entre clients, intérêts personnels et durabilité
    • Le registre, l'information en dernier ressort et le réexamen
  81. 81Blanchiment, financement du terrorisme et cadre juridique de la LCB-FT (60 min)
    • Pourquoi cette formation est obligatoire
    • Le blanchiment en droit pénal français
    • Les infractions sous-jacentes et les trois étapes du blanchiment
    • Le financement du terrorisme
    • Le cadre international et européen
    • Le cadre français et ses évolutions récentes
    • De la théorie à votre pratique quotidienne
  82. 82Qui est assujetti à la LCB-FT et qui contrôle : ACPR, AMF, DGCCRF, Commission nationale des sanctions, TRACFIN (60 min)
    • Pourquoi la question « suis-je assujetti ? » vient en premier
    • Assurance, intermédiation bancaire et conseil financier : les conditions exactes
    • Ceux qui ne sont pas assujettis, et ce qu'il leur reste à faire
    • Les professionnels de l'immobilier (8°) : quelles activités exactement ?
    • Qui contrôle : la carte des autorités de l'article L. 561-36
    • La Commission nationale des sanctions
    • TRACFIN et la coopération entre les acteurs
  83. 83Approche par les risques, classification des risques et dispositif interne LCB-FT (60 min)
    • L'approche par les risques : le principe qui organise tout le dispositif
    • Les évaluations de référence : Union européenne, France, secteurs
    • Construire sa classification des risques pas à pas
    • Exemples illustratifs de cartographie par métier
    • Organisation et procédures internes : ce que la loi exige
    • Le contrôle interne : vérifier que le dispositif fonctionne
    • Groupes, réseaux et ce qui change le 10 juillet 2027
  84. 84Identifier le client, le bénéficiaire effectif et les personnes politiquement exposées (60 min)
    • Le socle : identifier, vérifier, connaître
    • Identifier et vérifier l'identité : quoi, comment, quand
    • L'entrée en relation à distance
    • Le client occasionnel et les seuils
    • Connaître la relation d'affaires
    • Le bénéficiaire effectif
    • Le registre des bénéficiaires effectifs et le signalement des divergences
    • Les personnes politiquement exposées
  85. 85Vigilance constante, simplifiée, complémentaire et renforcée (60 min)
    • L'échelle des vigilances : une logique de risque, pas de routine
    • La vigilance constante : connaître la relation et surveiller les opérations
    • L'examen renforcé des opérations atypiques
    • La vigilance simplifiée : un allègement encadré, jamais une dispense
    • Les mesures complémentaires et la vigilance renforcée
    • Les pays tiers à haut risque
    • Le recours à un tiers introducteur et l'impossibilité de vigilance
    • Ce qui change au 10 juillet 2027 avec le règlement AMLR, et synthèse
  86. 86Déclaration de soupçon à TRACFIN et gel des avoirs (60 min)
    • La déclaration de soupçon : ce qu'il faut déclarer
    • Qui déclare : déclarant, correspondant et plateforme ERMES
    • Quand et comment déclarer : délai, contenu, qualité
    • Après la déclaration : opposition, communication, retour d'information
    • Confidentialité, divulgation et protection du déclarant
    • Le gel des avoirs : une obligation de résultat, sans approche par les risques
    • Sanctions et évolutions à connaître
  87. 87Contrôles, sanctions et cas de synthèse multi-secteurs (60 min)
    • Conserver les preuves : l'article L. 561-12 et ses prolongements
    • Qui contrôle quoi : ACPR, AMF, DGCCRF
    • Les sanctions de l'ACPR : assureurs, intermédiaires d'assurance, IOBSP
    • Les sanctions de l'AMF et de la Commission nationale des sanctions
    • Les sanctions pénales et la responsabilité des personnes
    • Cas de synthèse (1) : assurance vie, crédit, conseil en investissement
    • Cas de synthèse (2) : transaction immobilière et gel des avoirs
    • Synthèse du parcours et bonnes pratiques de préparation
  88. 88LCB-FT appliquée au CIF : obligations, contrôle AMF et typologies (60 min)
    • Pourquoi le CIF est au cœur du dispositif, sans manier de fonds
    • Le dispositif interne exigé du CIF
    • La classification des risques d'un cabinet de CIF
    • La vigilance au quotidien : ce qui change pour un CIF
    • Typologies : les situations qui doivent alerter un CIF
    • Déclarer à TRACFIN depuis un cabinet de CIF
    • Contrôles et sanctions
  89. 89Réclamations et médiation de l'AMF (60 min)
    • Pourquoi la réclamation est un sujet réglementaire
    • Qu'est-ce qu'une réclamation ?
    • Informer le client sur le dispositif
    • Organiser et traiter les réclamations
    • Suivre et exploiter les réclamations
    • La médiation de la consommation
    • Le médiateur de l'AMF
  90. 90Traiter les réclamations d'un client de CIF : procédure, délais, registre, médiation (60 min)
    • Le cadre applicable au CIF : un article, une instruction, le droit de la consommation
    • Reconnaître une réclamation dans un cabinet de CIF
    • Informer le client sur le dispositif de réclamation et de médiation
    • La procédure écrite du cabinet : organiser un traitement proportionné
    • Répondre : une réponse claire, argumentée et complète
    • Le registre et l'analyse des causes
    • La médiation vue du cabinet
    • Synthèse et cas de fin de parcours
  91. 91Veille digitale de son identité : e-réputation et usurpation (60 min)
    • Pourquoi la veille digitale est une règle d'organisation du CIF
    • Cartographier et protéger son identité numérique
    • Organiser la veille : une routine documentée
    • Avis en ligne et e-réputation : ce que le cabinet peut et ne peut pas faire
    • Réagir à une usurpation d'identité
    • Les collaborateurs, les réseaux sociaux et la sortie d'un conseiller
    • Synthèse
  92. 92Escroqueries aux placements et « clones » de professionnels : signaler, protéger ses clients (60 min)
    • Le paysage des escroqueries aux placements
    • Les « clones » : quand l'escroc se fait passer pour un professionnel autorisé
    • Le cadre juridique : ce qui est illicite et qui peut agir
    • Prévenir : faire de ses clients des épargnants vigilants
    • Accompagner un client victime
    • Quand l'offre douteuse passe par le cabinet
    • Organiser le dispositif du cabinet
    • Synthèse
  93. 93Prévenir la corruption dans l'intermédiation : cartographie, cadeaux et invitations, apporteurs, code de conduite, alerte, contrôles, cas pratiques (60 min)
    • Du risque au dispositif : ce qu'un cabinet doit mettre en place
    • Cartographier les risques de corruption du cabinet
    • Cadeaux et invitations
    • Apporteurs d'affaires et autres tiers
    • Code de conduite et dispositif d'alerte
    • Contrôles comptables, contrôle interne et sanctions
    • Cas de synthèse
  94. 94Gouvernance des instruments financiers (1) : producteur, distributeur, marché cible (60 min)
    • Pourquoi une gouvernance des produits
    • Qui est producteur, qui est distributeur
    • Les obligations du producteur
    • Le marché cible : les cinq catégories
    • Proportionnalité, complexité et regroupements
    • Le marché cible négatif et la stratégie de distribution du producteur
    • Synthèse
  95. 95Gouvernance des instruments financiers (2) : obligations du CIF distributeur (60 min)
    • Le fondement des obligations du CIF
    • Obtenir et comprendre l'information du producteur
    • Définir son propre marché cible
    • Ventes hors du marché cible : ce qui est possible, ce qui doit être tracé
    • Stratégie de distribution, services et communication
    • Réexaminer et remonter l'information
    • Une organisation proportionnée à un cabinet de CIF
    • Synthèse
  96. 96Gouvernance des instruments financiers (3) : cas pratique, fiche produit et comité de sélection (60 min)
    • Ce que le cabinet doit pouvoir montrer
    • La procédure écrite du cabinet
    • La fiche produit : deux exemples commentés
    • Le comité de sélection
    • La revue annuelle des produits
    • Synthèse
  97. 97Sélectionner et suivre ses partenaires producteurs et plateformes : conventions et due diligence (60 min)
    • Pourquoi le choix des partenaires engage le CIF
    • Cartographier ses partenaires
    • La due diligence d'entrée
    • Les conventions avec les partenaires
    • Échanger les informations de gouvernance dans les deux sens
    • Suivre, évaluer, sortir
    • Synthèse
  98. 98Macroéconomie et marchés : cycles, inflation, taux, banques centrales (60 min)
    • Lire la conjoncture sans la prédire
    • Le cycle économique et ses indicateurs
    • L'inflation : mesurer, comprendre, protéger
    • Les taux d'intérêt : de la banque centrale à la courbe des taux
    • Les banques centrales : mandats, instruments, décisions récentes
    • De la conjoncture au conseil : méthode du CIF
    • Synthèse
  99. 99Théorie moderne du portefeuille : diversification et frontière efficiente (60 min)
    • Du placement isolé au portefeuille
    • Rendement espéré et risque d'un portefeuille
    • Diversifier : ce qui disparaît et ce qui reste
    • La frontière efficiente
    • Les limites empiriques de l'optimisation
    • De la théorie à la recommandation
    • Synthèse
  100. 100MEDAF, bêta, alpha et mesures de performance ajustées du risque (60 min)
    • Du portefeuille efficient à l'équilibre du marché
    • Le MEDAF et le bêta
    • Ce que disent les tests empiriques
    • L'alpha de Jensen et les ratios de performance
    • Au-delà des ratios : risque de baisse, perte maximale, significativité
    • Lire un reporting de fonds et présenter une performance
    • Synthèse
  101. 101Allocation d'actifs stratégique et tactique ; rééquilibrage (60 min)
    • Pourquoi l'allocation d'actifs est la décision centrale
    • Les classes d'actifs et leur rôle dans un portefeuille
    • Construire l'allocation stratégique d'un client
    • Cœur-satellite et allocation tactique
    • Le rééquilibrage : pourquoi et comment
    • Documenter l'allocation et en organiser le réexamen
  102. 102Sélection de fonds : analyse quantitative et qualitative (60 min)
    • Le cadre : pourquoi la sélection de fonds est une obligation, pas seulement un savoir-faire
    • Délimiter l'univers et filtrer
    • L'analyse quantitative : mesurer sans se laisser tromper
    • Les frais : la variable la plus certaine
    • L'analyse qualitative : comprendre d'où vient la performance
    • Vérifier la cohérence documentaire
    • Formaliser la sélection : fiche, comité, revue
  103. 103Suivi du portefeuille client et reporting périodique (60 min)
    • Pourquoi suivre : les textes et l'engagement pris envers le client
    • Organiser le suivi d'une clientèle
    • La revue annuelle : actualiser, mesurer, comparer
    • Recommander un arbitrage lors du suivi
    • Suivre les produits qui demandent une attention particulière
    • Le rapport périodique au client
    • Situations particulières et traçabilité
  104. 104Enveloppes et fiscalité : compte-titres, PEA, assurance vie, PER (60 min)
    • La fiscalité des revenus du capital : PFU, barème et prélèvements sociaux
    • Le compte-titres ordinaire et la taxe sur les transactions financières
    • Le PEA et le PEA-PME
    • L'assurance vie : rachats et transmission
    • Le plan d'épargne retraite individuel
    • IFI et fiscalité des placements des entreprises
    • Comparer les enveloppes : synthèse
  105. 105Le patrimoine : composantes et cycle de vie (60 min)
    • Pourquoi le patrimoine ouvre l'unité 3
    • Le patrimoine au sens juridique
    • Les composantes économiques : actif, passif, patrimoine net
    • Le cycle de vie patrimonial
    • Le patrimoine du couple et de la famille
    • Méthode : du patrimoine au besoin d'assurance
    • Synthèse et mise en situation
  106. 106Régimes matrimoniaux et PACS (60 min)
    • Pourquoi le régime des biens du couple intéresse l'assureur
    • Rappel : les régimes et leurs effets sur la propriété
    • Les avantages matrimoniaux : protéger le conjoint par le contrat de mariage
    • Changer de régime matrimonial
    • L'assurance vie dans le couple marié
    • Le PACS : un statut patrimonial distinct du mariage
    • Méthode et synthèse
  107. 107Successions : dévolution, réserve, quotité disponible (60 min)
    • Pourquoi un intermédiaire en assurance doit connaître les successions
    • La dévolution légale : qui hérite sans testament
    • Les droits du conjoint survivant
    • Réserve héréditaire et quotité disponible
    • L'option successorale et les dettes
    • Notions de fiscalité des successions
    • Synthèse : lire une succession pour conseiller
  108. 108Donations et transmission du patrimoine (60 min)
    • Transmettre de son vivant : pourquoi et comment
    • Les formes de la donation et ses aménagements
    • La donation face à la succession : rapport et réduction
    • La donation-partage : figer les valeurs et prévenir les conflits
    • La fiscalité des donations au 23 septembre 2026
    • Donation, testament ou assurance vie : choisir l'outil
  109. 109La retraite : régimes obligatoires et besoin de complément (60 min)
    • Pourquoi l'intermédiaire doit comprendre la retraite obligatoire
    • L'architecture des régimes obligatoires
    • La retraite de base du régime général
    • Les retraites complémentaires et les autres régimes
    • Réversion, retraite progressive et cumul emploi-retraite
    • Estimer le besoin de complément
  110. 110L'épargne retraite : le plan d'épargne retraite (PER) (60 min)
    • Le PER dans l'architecture de la retraite
    • Les trois formes du PER
    • Alimenter le plan : les trois compartiments
    • Gérer l'épargne : allocation, garanties et information
    • Disponibilité : blocage, déblocages anticipés et sortie
    • La fiscalité du PER
    • Conseiller un PER : méthode et obligations
  111. 111Fiscalité du patrimoine : notions d'impôt sur le revenu et d'impôt sur la fortune immobilière (60 min)
    • Pourquoi la fiscalité fait partie du conseil en assurance
    • L'impôt sur le revenu : du revenu brut au revenu imposable
    • Calculer l'impôt : quotient familial, barème, décote
    • Les revenus du capital : prélèvement forfaitaire et prélèvements sociaux
    • L'impôt sur la fortune immobilière
    • Utiliser ces notions dans le conseil
  112. 112Le recueil de la situation patrimoniale et des objectifs du client (60 min)
    • Pourquoi le recueil est une obligation, et non une formalité
    • Conduire l'entretien de découverte
    • Décrire la situation du client
    • Dresser le bilan patrimonial
    • Faire exprimer et hiérarchiser les objectifs
    • Fiabiliser, formaliser, conserver et actualiser
  113. 113Contrats en cas de vie, en cas de décès et contrats mixtes (60 min)
    • L'assurance sur la vie : définition et place dans le droit des assurances
    • Les contrats en cas de vie
    • Les contrats en cas de décès
    • Les contrats mixtes et l'assurance vie d'épargne
    • Les règles techniques communes
    • Formalités, information et choix du contrat
  114. 114Le fonds en euros : garantie et participation aux bénéfices (60 min)
    • Le fonds en euros : un engagement exprimé en euros
    • Ce que « garanti » veut dire : capital, taux technique et taux minimum
    • La participation aux bénéfices : un partage imposé par la loi
    • Taux servi, taux affiché : lire l'information annuelle
    • Les limites de la garantie : frais, inflation, liquidité, solidité de l'assureur
    • Présenter et conseiller un fonds en euros
    • Synthèse : les questions à se poser devant un fonds en euros
  115. 115Les unités de compte : supports et risques (60 min)
    • L'unité de compte : une épargne mesurée en parts
    • Quels supports peuvent servir d'unités de compte ?
    • Les risques d'une unité de compte
    • Les frais : deux étages et des rétrocessions
    • La vie des unités de compte dans le contrat
    • Conseiller une allocation en unités de compte
  116. 116Multisupports, eurocroissance, gestion pilotée (60 min)
    • Le contrat multisupport : combiner les supports dans une même enveloppe
    • Répartir et suivre l'épargne dans un multisupport
    • L'eurocroissance : une garantie à l'échéance
    • La gestion pilotée : déléguer les choix d'arbitrage
    • Le mandat d'arbitrage et les profils d'allocation
    • Conseiller un mode de gestion
  117. 117Capitalisation et assurance vie : différences (60 min)
    • Deux opérations voisines, deux logiques différentes
    • Ce que les deux contrats ont en commun
    • La grande différence : le sort du contrat au décès
    • En cours de contrat : ce qui change au quotidien
    • Les usages patrimoniaux du contrat de capitalisation
    • Choisir l'enveloppe et justifier le conseil
  118. 118La clause bénéficiaire : rédaction, acceptation (60 min)
    • La clause bénéficiaire, une stipulation pour autrui
    • Informer et accompagner le souscripteur
    • Rédiger une clause claire
    • Désigner, modifier, révoquer : les formes
    • L'acceptation du bénéfice
    • Faire vivre la clause dans le temps
    • De la clause au paiement
  119. 119Versements, arbitrages, options de gestion (60 min)
    • Les versements : alimenter le contrat
    • Les arbitrages : modifier la répartition
    • Les options de gestion
    • Le conseil au fil des opérations
    • Situations particulières et dossier d'opération
  120. 120Rachats et avances (60 min)
    • Le droit au rachat
    • Calculer et verser la valeur de rachat
    • Qui peut racheter, et quand le rachat n'est plus libre
    • Conseiller un rachat
    • Rachats programmés et traitement d'une demande
    • L'avance sur contrat
  121. 121Fiscalité des rachats (60 min)
    • Pourquoi la fiscalité du rachat fait partie du conseil
    • Déterminer la part de produits comprise dans un rachat
    • L'antériorité fiscale : trois dates qui changent tout
    • Les primes versées depuis le 27 septembre 2017 : 12,8 %, 7,5 % et le seuil de 150 000 euros
    • Prélèvement à la source, déclaration et option pour le barème
    • Les exonérations et la sortie en rente
    • Situations particulières
    • Conseiller un client sur un rachat : méthode
  122. 122Fiscalité en cas de décès (60 min)
    • Le capital décès : hors succession, mais pas hors fiscalité
    • Les bénéficiaires exonérés
    • Le prélèvement de l'article 990 I : primes versées avant 70 ans
    • Les droits de l'article 757 B : primes versées après 70 ans
    • Articuler 990 I et 757 B dans un même dossier
    • Conseiller la transmission : ce que l'intermédiaire peut dire
    • Synthèse
  123. 123Prélèvements sociaux et IFI (60 min)
    • Deux prélèvements souvent mal présentés
    • Les prélèvements sociaux en 2026 : composition et taux
    • Le fait générateur : quand les prélèvements sont-ils retenus ?
    • Un chiffrage complet : prélèvements sociaux et impôt sur le revenu ensemble
    • L'impôt sur la fortune immobilière et l'assurance vie
    • Synthèse opérationnelle
  124. 124Produits d'investissement fondés sur l'assurance : adéquation, durabilité et suivi (60 min)
    • Les produits d'investissement fondés sur l'assurance
    • Le recueil des informations : quoi, comment, pourquoi
    • Conseil, recommandation personnalisée et caractère approprié
    • Les préférences en matière de durabilité
    • Formaliser : déclaration d'adéquation, coûts et enregistrements
    • Après la souscription : un devoir de conseil continu
    • Unités de compte complexes : la recommandation ACPR 2016-R-04
  125. 125Frais et performance : lecture d'un relevé annuel (60 min)
    • Pourquoi le relevé annuel est un outil de conseil
    • Le contenu obligatoire de l'information annuelle
    • Le fonds en euros : du taux brut au taux net
    • Les unités de compte : lire le tableau des frais et des performances
    • Les familles de frais et leur effet dans le temps
    • Répondre aux questions d'un client
    • Méthode de lecture en sept étapes
    • Synthèse
  126. 126Transferts de contrats (60 min)
    • Transférer, transformer, racheter : de quoi parle-t-on ?
    • Changer d'assureur en assurance vie : un rachat, pas un transfert
    • La transformation au sein de la même entreprise d'assurance
    • Les transferts d'épargne retraite
    • Le conseil en matière de transfert
    • Les transferts subis : portefeuille et changement de gestionnaire
    • Méthode et synthèse
  127. 127Clientèle âgée et démembrement de la clause (60 min)
    • L'assurance vie après 70 ans : ce qui change
    • Le seuil de 70 ans : deux régimes au décès
    • Les risques propres à la clientèle âgée
    • Le démembrement de la clause bénéficiaire : principe et intérêt
    • La fiscalité de la clause démembrée
    • Méthode de conseil pour un client âgé
    • Synthèse
  128. 128Cas pratique assurance vie (60 min)
    • Présentation du cas et méthode
    • Étape 1 : la découverte et le conseil
    • Étape 2 : la souscription, les documents et la clause bénéficiaire
    • Étape 3 : la vie du contrat
    • Étape 4 : le rachat partiel à la retraite
    • Étape 5 : après 70 ans
    • Étape 6 : le décès de l'assuré et le paiement du capital
    • Synthèse du cas et exercice
  129. 129Plus-values mobilières, moins-values et apport-cession (150-0 B ter) (60 min)
    • Le champ des plus-values mobilières des particuliers
    • Calculer le gain net
    • L'imposition en 2026 : prélèvement forfaitaire ou barème
    • Les moins-values et les pertes
    • Échanges et apports : sursis et report
    • L'apport-cession depuis la loi de finances pour 2026
  130. 130Revenus fonciers : micro-foncier, régime réel et déficit foncier (60 min)
    • Le champ des revenus fonciers
    • Le revenu brut foncier
    • Le régime micro-foncier
    • Le régime réel : les charges déductibles
    • Le déficit foncier
    • Intégrer la fiscalité foncière dans le conseil
  131. 131Location meublée : LMNP et LMP (60 min)
    • Louer meublé : une activité commerciale au sens fiscal
    • Loueur non professionnel ou loueur professionnel : les deux conditions
    • Le régime micro-BIC
    • Le régime réel : charges, amortissements et déficits
    • La revente : plus-value du LMNP et du LMP
    • Le conseiller face à un projet de location meublée
    • Synthèse
  132. 132Dispositifs fiscaux immobiliers : Denormandie, Loc'Avantages, Malraux, monuments historiques, fin du Pinel (60 min)
    • Carte des dispositifs au 23 septembre 2026
    • Le Pinel fermé et le Denormandie : deux branches d'un même article
    • Loc'Avantages et Relance logement : les deux dispositifs récents
    • Malraux et monuments historiques : les régimes du patrimoine bâti
    • Le plafonnement global des avantages fiscaux
    • Les pièges de commercialisation et le rôle du conseiller
    • Synthèse
  133. 133Démembrement de propriété appliqué à l'investissement (60 min)
    • Le démembrement : un outil civil avant d'être un outil fiscal
    • Évaluer l'usufruit et la nue-propriété : le barème fiscal et la valeur économique
    • Acheter la nue-propriété d'un logement : l'usufruit locatif social
    • Les SCPI en démembrement
    • Démembrement, famille et transmission : les interférences
    • Méthode : analyser un investissement démembré
    • Synthèse
  134. 134Plus-values immobilières des particuliers (60 min)
    • Le champ du régime des particuliers
    • Les exonérations
    • Calculer la plus-value brute
    • Les abattements pour durée de détention
    • L'imposition : taux, surtaxe et formalités
    • Intégrer la plus-value dans le conseil patrimonial
    • Synthèse
  135. 135Financer l'investissement : effet de levier, crédit et frontière avec l'IOBSP (60 min)
    • Pourquoi financer un investissement à crédit
    • Crédit amortissable ou in fine : comparer ce qui est comparable
    • Le cadre du crédit immobilier : ce que le conseiller doit connaître
    • La frontière entre le CIF et l'IOBSP
    • Le CIF qui recommande un investissement financé à crédit
    • Méthode et synthèse
  136. 136Sociétés civiles patrimoniales : SCI à l'IR ou à l'IS, société civile de portefeuille (60 min)
    • La société civile dans le conseil patrimonial : ce que le CIF peut faire
    • Le cadre civil : statuts, gérance, décisions, responsabilité
    • Cession, décès et sortie d'un associé
    • La SCI à l'impôt sur le revenu : la transparence fiscale
    • La SCI à l'impôt sur les sociétés : amortir, capitaliser, payer à la sortie
    • La société civile de portefeuille
    • Gouvernance familiale et transmission par la société civile
    • Méthode de conseil et exercice d'application
  137. 137Stratégies de transmission : donation-partage, démembrement, pacte Dutreil (60 min)
    • Du diagnostic à la stratégie : le rôle du conseiller
    • La donation-partage, outil de pilotage
    • La donation-partage transgénérationnelle : sauter une génération
    • Le démembrement au service de la transmission
    • Donner avant de céder : la donation avant cession
    • Le pacte Dutreil : transmettre l'entreprise familiale
    • Articuler donations et assurance vie
    • Synthèse : choisir et combiner les outils
  138. 138Le chef d'entreprise : rémunération ou dividendes, holding, trésorerie d'entreprise (60 min)
    • Pourquoi le chef d'entreprise est un client à part
    • La rémunération du dirigeant : régime fiscal et social
    • Les dividendes : fiscalité et cotisations sociales
    • Arbitrer entre rémunération et dividendes : une méthode
    • La holding : pourquoi et comment
    • Placer la trésorerie de la société
    • Cohérence d'ensemble, limites et exercice
  139. 139Épargne salariale et retraite d'entreprise : PEE, PER collectif, intéressement, participation (60 min)
    • L'épargne salariale dans le conseil du CIF
    • L'intéressement : associer les salariés aux performances
    • La participation : un droit collectif aux résultats
    • Le plan d'épargne d'entreprise
    • Le PER d'entreprise collectif vu de l'épargne salariale
    • Fiscalité et prélèvements sociaux : de l'entrée à la sortie
    • Conseiller le salarié et le dirigeant
  140. 140Retraite du dirigeant et du travailleur indépendant : stratégie rente ou capital (60 min)
    • Le dirigeant face à sa retraite : poser le diagnostic
    • Statut du dirigeant et cadre de déduction applicable
    • Le plafond du travailleur non salarié : l'article 154 bis
    • Capital ou rente : ce que dit le droit
    • Comparer capital et rente : une méthode, pas une recette
    • Réversion, décès et transmission
    • Construire et formaliser la recommandation
  141. 141Réductions d'impôt par l'investissement : IR-PME, SOFICA, Girardin, plafonnement des niches (60 min)
    • Réduire l'impôt en investissant : de quoi parle-t-on vraiment
    • La réduction « IR-PME » : article 199 terdecies-0 A
    • Jeunes entreprises innovantes, FIP corses et ultramarins, entreprises solidaires
    • Les SOFICA : article 199 unvicies
    • Le « Girardin industriel » : article 199 undecies B
    • Le plafonnement global des avantages fiscaux : article 200-0 A
    • Intégrer l'avantage fiscal dans une recommandation adéquate
    • Synthèse
  142. 142Mobilité internationale : expatriés, impatriés et conventions fiscales (60 min)
    • Pourquoi la mobilité est un sujet de conseil patrimonial
    • Le domicile fiscal en droit interne : articles 4 A et 4 B du CGI
    • Lire une convention fiscale bilatérale
    • Le non-résident et la fiscalité française
    • Quitter la France : l'expatrié
    • Arriver en France : l'impatrié
    • Revenir en France : l'ancien expatrié
    • La démarche du CIF avec un client mobile
    • Synthèse
  143. 143Cas de synthèse : entrée en relation complète (DER, lettre de mission, connaissance client) (60 min)
    • Le cas et la méthode
    • Étape 1 : le premier contact et la remise du document d'entrée en relation
    • Étape 2 : identifier les clients au titre de la LCB-FT
    • Étape 3 : la lettre de mission
    • Étape 4 : le recueil d'informations et l'évaluation du profil
    • Étape 5 : analyser, choisir et, le cas échéant, s'abstenir
    • Étape 6 : la déclaration d'adéquation et la souscription
    • Étape 7 : conserver, suivre et prouver
    • Variante : ce qui change quand le client est pressé, âgé ou une société
    • Autocontrôle : les questions que se pose le cabinet avant de clore le dossier
    • Synthèse
  144. 144Cas de synthèse : jeune actif qui commence à épargner (60 min)
    • Le cas : Léa, 27 ans, premier emploi, première épargne
    • Étape 1 : le diagnostic budgétaire et la capacité d'épargne
    • Étape 2 : l'épargne de précaution et les livrets réglementés
    • Étape 3 : l'apport immobilier à cinq à sept ans
    • Étape 4 : le long terme, le PEA et les ETF
    • Étape 4 bis : comparer les enveloppes et chiffrer l'effet des frais
    • Étape 5 : les demandes à risque et les biais comportementaux
    • Étape 6 : la déclaration d'adéquation et le suivi
    • Deux ans plus tard : le réexamen
    • Synthèse
  145. 145Cas de synthèse : chef d'entreprise qui cède son entreprise (60 min)
    • Le cas et la répartition des rôles
    • Étape 1 : le calendrier et les options avant la signature
    • Étape 2 : chiffrer la cession directe, avec ou sans abattement
    • Étape 3 : l'apport-cession et la donation avant cession
    • Étape 4 : préparer la réception des fonds
    • Étape 5 : investir le produit de cession
    • Étape 6 : transmettre et prévenir les conflits d'intérêts
    • Étape 7 : les trois années qui suivent la cession
    • Synthèse
  146. 146Cas de synthèse : retraité qui cherche des revenus complémentaires (60 min)
    • Présentation du cas et méthode
    • Étape 1 : entrer en relation et reformuler la demande
    • Étape 2 : repérer une vulnérabilité et adapter le déroulement
    • Étape 3 : comparer les solutions de revenus
    • Étape 4 : construire la recommandation et vérifier son adéquation
    • Étape 5 : rédiger la déclaration d'adéquation
    • Étape 6 : frais, suivi et réexamen
    • Synthèse du cas
  147. 147Cas de synthèse : famille recomposée et transmission (60 min)
    • Présentation du cas et méthode
    • Étape 1 : le diagnostic civil sans préparation
    • Étape 2 : le chiffrage fiscal
    • Étape 3 : protéger le conjoint sans léser les enfants du premier lit
    • Étape 4 : transmettre au bel-enfant
    • Étape 5 : le rôle du CIF et la coordination avec le notaire
    • Étape 6 : anticiper le second décès et la clause démembrée
    • Synthèse du cas
  148. 148Cas de synthèse : client qui réclame crypto-actifs et placements à risque (60 min)
    • Présentation du cas et méthode
    • Étape 1 : qualifier chaque demande au regard du statut
    • Étape 2 : connaître le client avant de répondre
    • Étape 3 : les crypto-actifs, ce que le CIF peut dire et ne pas dire
    • Étape 4 : les CFD et le financement participatif
    • Étape 5 : formaliser l'adéquation, le refus et la mise en garde
    • Étape 6 : rémunération, conflits d'intérêts, vigilance LCB-FT et communication
    • Synthèse du cas
  149. 149Cas de synthèse : réclamation d'un client puis contrôle de l'association (60 min)
    • Présentation du cas et méthode
    • Étape 1 : recevoir et qualifier la réclamation
    • Étape 2 : reconstituer le dossier de la cliente
    • Étape 3 : répondre à la cliente
    • Étape 4 : exploiter la réclamation
    • Étape 5 : le contrôle sur place de l'association
    • Étape 6 : préparer son cabinet en continu
    • Synthèse du cas
  150. 150Révision générale et évaluation finale du parcours CIF (60 min)
    • Présentation du module et méthode de révision
    • Thème 1 : le statut de CIF, les instruments financiers et la supervision
    • Thème 2 : les modes de commercialisation
    • Thème 3 : les règles de bonne conduite
    • Thème 4 : les règles d'organisation
    • Thème 5 : la gouvernance des instruments financiers
    • Point transversal : les trois responsabilités du CIF
    • Mise en situation transversale et préparation de l'évaluation finale

Durée

150 heures · accès à la plateforme pendant 365 jours. Renouvellement : une seule fois avant l'accès au statut, puis formation continue annuelle via l'association.

Une professionnelle suit une formation sur son ordinateur portable
Sur ordinateur, à votre rythme
Un professionnel consulte son téléphone à côté de son ordinateur portable
Ou sur téléphone, entre deux rendez-vous

Modalités pédagogiques

100 % en ligne, accès 365 jours 24 h/24 sur ordinateur, tablette ou smartphone. Parcours séquentiel de 150 modules mêlant cours, capsules commentées, études de cas, mises en situation, exercices interactifs et fiches mémo ; chaque module se valide dès que son quiz est réussi, à votre rythme. Assistance pédagogique et technique pendant toute la durée d'accès : questions sur le contenu ou difficulté d'accès à contact@formations-obligatoires.fr, réponse d'un formateur en moins de 24 h. Formation conçue et délivrée par JANCLODE, organisme de formation déclaré (NDA 11757539875). Contenus au format SCORM 1.2.

Évaluation

Quiz de validation à la fin de chaque module (75 % de bonnes réponses), puis évaluation finale de mise en situation tirée au sort (seuil 70 %, nouvelle tentative possible). Les résultats figurent sur l'attestation de fin de formation, vérifiable en ligne par son numéro.

Encadrement pédagogique

Jean Claude Fatemian, responsable de formation chez JANCLODE, est le responsable pédagogique de ce parcours et signe les attestations de fin de formation.

Une question sur le contenu ou une difficulté d'accès : écrivez à contact@formations-obligatoires.fr, suivi personnalisé, réponse en moins de 30 minutes, du lundi au vendredi de 8 h à 22 h.

Attestation et justificatifs délivrés

  • Attestation de formation de 150 heures avec le détail des modules et les résultats
  • Livret de formation CIF à présenter à l'association professionnelle agréée
FormationsObligatoiresAttestation n° [N°]

Attestation de formation continue

Stagiaire
[Prénom Nom]
Formation
Formation CIF (conseiller en investissements financiers)
Durée
150 heures
Modalité
E-learning, quiz de validation par module
Thèmes
Thèmes couverts par le parcours
Référence
Art. L541-1 du code monétaire et financier
Date
[JJ/MM/AAAA]
Relevé détaillé des modules jointConforme
Exemple d'attestation : mentions nominatives, durée, modalité, thèmes, référence réglementaire et date.

Prérequis

Aucun diplôme requis. Maîtrise du français et accès à un ordinateur connecté.

Ce que cette formation vous donne, et ce qu’elle ne vous donne pas : c’est une formation professionnelle de 150 heures conçue pour satisfaire la condition de compétence prévue à l’article 325-1 du règlement général de l’AMF et à l’instruction AMF DOC-2013-07, qui admet une formation « acquise auprès d’un organisme de formation », et elle couvre les thèmes du § 4 de l’instruction DOC-2020-04. Notre organisme n’est ni agréé par l’AMF ni une association professionnelle de CIF. Cette formation ne confère pas à elle seule le statut de CIF : l’accès au statut suppose l’adhésion à une association professionnelle agréée par l’AMF, qui apprécie la capacité professionnelle du candidat, puis l’immatriculation à l’ORIAS, ainsi que la réussite à l’examen de vérification des connaissances prévu par le règlement général de l’AMF, qui n’est pas inclus. Un livret détaillant les 150 heures, les thèmes et les résultats de l’évaluation vous est remis en fin de parcours.

Accessibilité

Formation accessible en ligne. En cas de situation de handicap, contactez-nous avant votre inscription pour étudier les adaptations possibles (supports, délais, modalités d'évaluation).

Questions fréquentes

La formation remplace-t-elle l'examen AMF ?

Non. La formation vise la compétence professionnelle (art. 325-1 du règlement général). L'examen certifié AMF est une obligation distincte, réalisée par l'un des examens mentionnés à l'article 312-5 du règlement général, passé auprès d'un organisme certifié par l'AMF, dans les six mois suivant le début de l'activité (art. 325-24, III).

Où passer l'examen certifié AMF et combien coûte-t-il ?

L'examen ne peut être organisé que par un organisme certifié par l'AMF : il n'est pas inclus dans nos formations, qui vous y préparent. Vous vous inscrivez directement auprès de l'organisme de votre choix (liste sur le site de l'AMF, page « Certification professionnelle »). À titre indicatif, prix publics relevés le 24 septembre 2026 pour un passage seul : Nouvelles Donnes Formation 79 € TTC, Demos 99 € HT, Regulation Partners 120 € TTC, à distance ou à Paris selon l'organisme. Vérifiez le tarif et les dates sur leur site avant de vous inscrire.

Qui doit passer l'examen certifié AMF ?

Depuis le 1er janvier 2020, le CIF personne physique, les personnes qui dirigent ou administrent un CIF personne morale et les salariés chargés de fournir le conseil. Une fois réussi, l'examen n'a pas à être repassé.

Ai-je besoin des 150 heures si j'ai un diplôme ?

Un diplôme national sanctionnant trois années d'études supérieures juridiques, économiques ou de gestion dispense de la formation professionnelle (150 heures au minimum selon l'instruction AMF DOC-2013-07), de même que deux ans d'expérience dans les cinq dernières années (art. 325-1). Votre association agréée vérifie ces conditions.

Quelle est la formation continue d'un CIF ?

Chaque année, des formations adaptées à l'activité et à l'expérience, selon les modalités de l'association agréée (art. 325-25 et suivants du règlement général). Le volume horaire est fixé par l'association, pas par un texte national : renseignez-vous auprès d'elle.

Puis-je cumuler CIF, courtier en assurance et IOBSP ?

Oui, c'est fréquent chez les conseillers en gestion de patrimoine. Chaque statut a ses propres conditions de capacité et de formation continue (IAS : 15 heures par an ; IOBSP : formation continue R519-11-3 et 7 heures crédit immobilier).

Comment financer la formation ?

Le paiement se fait en ligne par carte bancaire à l'inscription, avec une facture au nom de votre société ; pour une équipe, les tarifs sont dégressifs dans une même commande : −10 % dès 3 places, −20 % dès 5, −25 % dès 10 et −35 % dès 20, ou sur devis. JANCLODE n'étant pas certifié Qualiopi, nos formations ne sont pas prises en charge par un opérateur de compétences, un fonds d'assurance formation ou le CPF : c'est ce qui nous permet des tarifs parmi les plus bas du marché. La certification Qualiopi n'est pas une condition de validité de la formation au regard des textes qui vous imposent de vous former.

Prochaine étape

Mettez-vous en règle aujourd'hui

150 heures en ligne, à votre rythme, attestation délivrée dès la fin du parcours. 249 € HT par personne, dégressif dès 3 places.

Comment ça se passe

  1. Vous payez sur Stripe. Carte bancaire, Apple Pay ou Google Pay, paiement unique ; vos données bancaires ne passent pas par nos serveurs. La facture vous est envoyée par e-mail.
  2. Vous recevez votre accès tout de suite. Un lien de connexion par e-mail dès la confirmation du paiement ; la formation se suit en ligne, à votre rythme, jusqu'à l'attestation. Vos achats restent retrouvables à tout moment (Retrouver mes achats).
  3. Une question ? Écrivez à contact@formations-obligatoires.fr : suivi personnalisé, réponse en moins de 30 minutes, du lundi au vendredi de 8 h à 22 h. Une place ni attribuée ni commencée est remboursable sur demande écrite dans les 14 jours (CGV, art. 8).

Formation vendue et délivrée par JANCLODE, organisme de formation à Paris.

Recevez le guide pratique complet de cette formation : qui est concerné, calendrier, contenu attendu, justificatifs à conserver.

Devis en moins de 30 minutes, du lundi au vendredi de 8 h à 22 h, sans engagement. Plusieurs collaborateurs ?

Pas le temps de vous former en ligne ?

Session pour toute une équipe, besoin hors de notre catalogue ou question avant d'acheter : décrivez votre besoin, nous vous recontactons pour voir ce que nous pouvons vous proposer.

1. Votre besoin

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La formation à la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme que tout professionnel assujetti doit assurer à son personnel, à l'embauche puis régulièrement (art. L561-34 et D561-38-1-1 du CMF).

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Formation de 150 heures selon l'instruction AMF des CIF

Modalité
100 % e-learning
À l'issue
Attestation

549 € HT

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