Le conseiller en investissements financiers (CIF) exerce à titre de profession habituelle le conseil en investissement et le conseil sur des services d'investissement ou des biens divers (art. L541-1 du code monétaire et financier). Il doit adhérer à une association professionnelle agréée par l'AMF, chargée de contrôler son activité (art. L541-4), et être immatriculé à l'ORIAS.
Le règlement général de l'AMF (chapitre V du livre III) fixe les conditions d'accès : un diplôme national sanctionnant trois années d'études supérieures juridiques, économiques ou de gestion, ou une formation professionnelle adaptée, ou deux ans d'expérience dans des fonctions liées aux opérations concernées acquis dans les cinq dernières années (art. 325-1). L'article 325-1 ne chiffre pas cette formation : c'est l'instruction AMF DOC-2013-07 (§ 1, 2°) qui fixe une durée minimale de 150 heures, acquise auprès d'un prestataire de services d'investissement, d'une association de CIF ou d'un organisme de formation, et portant sur les thèmes listés au § 4 de l'instruction AMF DOC-2020-04. Les associations vérifient ce justificatif.
S'y ajoute la vérification des connaissances minimales : depuis le 1er janvier 2020, le CIF personne physique, les dirigeants de CIF personnes morales et les salariés chargés du conseil justifient de connaissances minimales vérifiées par l'un des examens mentionnés à l'article 312-5 du règlement général (examen dit « certifié AMF », passé auprès d'un organisme certifié par l'AMF), dans un délai de six mois à partir du début de leur activité, avec une supervision appropriée dans l'intervalle (art. 325-24, III). Les personnes qui ont réussi cet examen sont réputées disposer des connaissances minimales (art. 325-24, IV).
Enfin, les personnes exerçant l'activité suivent chaque année des formations adaptées à leur activité et à leur expérience, selon les modalités prévues par leur association (art. 325-25 et suivants) ; les associations s'assurent de l'actualisation des connaissances de leurs membres. Les textes ne fixent pas de volume horaire national pour cette formation continue : c'est votre association qui le précise.
Notre parcours prépare la compétence professionnelle et l'examen ; il ne délivre pas lui-même la certification AMF, qui se passe auprès d'un organisme certifié par l'AMF.